Банки в России действительно начали блокировать отдельные крупные переводы и уточнять, кем вам приходится получатель. Речь идет о дополнительной проверке подозрительных операций в рамках борьбы с мошенниками, которая опирается на расширенный перечень признаков сомнительных переводов ЦБ и новый список, вступающий в силу с 1 января 2026 года. Об этом сообщает РИА "Новости".
Сейчас схема выглядит так: если вы пытаетесь отправить крупную сумму, операция может быть временно заблокирована, после чего сотрудник банка связывается с вами и задает уточняющие вопросы. Обычно спрашивают ФИО получателя, степень родства и цель перевода: помощь родителям, возврат долга, покупка квартиры или машины и так далее.
В июле 2024 года ЦБ расширил перечень признаков преступных операций до шести: сюда входят переводы на счета, по которым уже были мошеннические эпизоды, наличие уголовного дела в отношении получателя, нетипичная активность по телефону, отправка денег на счета из базы мошенников ЦБ, нестандартный по сумме/времени/месту перевод и попытка провести операцию с "засвеченного" устройства злоумышленников. С 1 января 2026 года начнет действовать обновленный список признаков мошеннических переводов, где отдельно учитываются крупные переводы по СБП самому себе и операции с цифровым рублем, а также странные действия с номером телефона, реквизитами и идентификаторами получателя.
Что еще стоит узнать: