“Кем вам получатель?” — банки начали спрашивать при крупных переводах. Это нормально (если всё сделать безопасно)
РИА пишет: при крупных переводах банки могут приостановить операцию и звонком уточнить данные получателя, родство/знакомство и цель перевода.
Почему так: банки усиливают антифрод. После изменений 2024 года перевод на получателя из базы Банка России по мошенническим операциям обязаны тормозить, иначе банк рискует компенсацией клиенту.
Как отвечать безопасно:
1. не называйте коды из СМС и “данные карты”;
2. сбросьте звонок и перезвоните сами по номеру с карты/из приложения;
3. объясните коротко: “кому, за что, на что” (и держите документы, если сумма большая).
Смысл простой: банк пытается поймать момент, когда вас ведут мошенники.
#юридическийгуру #ходыилазейки #банки #переводы #мошенники #антифрод #финансоваягигиена #115ФЗ
