Банки могут заблокировать крупные переводы жителей Волгоградской области

Банки усилили контроль за крупными денежными переводами, включая проверку родственных связей между отправителями и получателями средств. Теперь при попытке совершить такую операцию транзакция временно блокируется, а сотрудник банка связывается с клиентом для уточнения деталей: полных данных получателя, степени родства и целей перевода.

РИА «Новости» пишут: представители Центробанка ранее поясняли, что усиленный анализ транзакций направлен на защиту граждан от мошенников. Все операции, вызывающие подозрение, приостанавливаются для предотвращения финансовых потерь. В 2024 году регулятор расширил перечень рискованных действий, включив в него переводы на счета с историей мошенничества, операции с получателями, против которых возбуждены уголовные дела, а также транзакции, связанные с сигналами от операторов связи или использованием устройств из базы ЦБ с признаками взлома. Дополнительными критериями стали нетипичные для клиента параметры переводов и отправка средств на ранее скомпрометированные счета.

Отметим, что с 1 января 2026 года список индикаторов пополнится двумя новыми пунктами: смена номера телефона для доступа в онлайн-банкинг и проведение крупных переводов через систему быстрых платежей (СБП) самому себе. Эти изменения призваны повысить безопасность финансовых операций и снизить риски хищения средств. Банки подчеркивают, что временные блокировки носят превентивный характер и отменяются после подтверждения легитимности перевода.