Уточнение банками родственных связей между клиентами, которые переводят деньги друг другу, поможет снизить число операций, совершаемых под влиянием мошенников. Об этом в воскресенье, 21 декабря, заявил юрист Дмитрий Кваша в разговоре с ИА Регнум.
Ранее банки в России начали уточнять родственную связь клиентов с теми, кому они хотят перечислить крупную сумму денег. Теперь при попытке сделать крупный перевод операцию могут заблокировать, чтобы выяснить полные данные получателя и родственную связь с ним.
«Банки имеют право запросить дополнительную информацию относительно переводов, которые кажутся им подозрительными либо которые имеют признаки подозрительности, согласно тем критериям, которые озвучил Центральный банк. Это же касается и переводов крупных денежных средств. Запрос информации о родственных связях с получателем может быть связан с тем, что нередко под переводом средств якобы родственникам скрывается нежелание давать реальное обоснование данного перевода. Чтобы не присылать обоснования, та же жертва мошенников чаще всего говорит, что это перевод денежных средств своему родственнику, а потом вскрывается, что его обманули», — сообщил юрист.
По словам специалиста, именно поэтому банк запрашивает информацию относительно получателя денежных средств и сверяет его с той информацией, которая у него есть по данной карте, кому она принадлежит, либо по иным источникам. Эксперт уточнил, что банки могут также запросить необходимую информацию у получателя средств либо заблокировать сам перевод для предоставления этой информации.
«В условиях того, что повсеместно люди становятся жертвами мошенников, данные действия банка все-таки имеют резон, и они согласованы с политикой Центрального банка. Думаю, что данная мера положительно скажется на снижении общего количества мошеннических действий. Потому что люди, которых обманули, они, естественно, не понимают и не знают, на чью карту они эти деньги переводят, какому из дропов она принадлежит. Соответственно, операция будет приостановлена. И, возможно, за это время человек либо осознает происходящее, либо передумает, либо каким-то иным образом его удастся отговорить от данной операции», — заявил Кваша.
Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин 6 декабря сообщил, что россиянам следует знать и следовать правилам перевода денег, которые банки ужесточили. Он напомнил, что у банков вызывают сомнения переводы от 200 тыс. рублей. К блокировке могут привести и многочисленные переводы от разных лиц, что вызывает подозрение о незаконной предпринимательской деятельности.
При обычных переводах денег, например, родственникам, эксперт рекомендовал указывать назначение платежа — на личные нужды, на возврат долга или подарок на день рождения. Тогда банк будет понимать цель перевода и не заподозрит клиента в незаконных операциях, добавил Сироткин.
С 1 сентября Центробанк ввел лимиты на снятие наличных через банкоматы, что поможет защитить граждан от аферистов. ЦБ определил девять признаков мошенничества при снятии денег, которыми будут руководствоваться кредитные организации. При выявлении хотя бы одного из них банк будет обязан уведомить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тыс. рублей в сутки на 48 часов.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.