Кредитные организации теперь тщательнее проверяют родственные связи клиентов с получателями крупных денежных переводов. Ограничения могут коснуться всех держателей карт, в том числе волгоградцев.
При попытке провести подобную операцию ее временно блокируют. Затем сотрудник банка связывается с клиентом и уточняет детали: полные данные получателя, степень родства, а также возможные цели расходования средств, выяснило РИА «Новости».
Ранее представители Центробанка поясняли, что усиленный анализ транзакций – мера вынужденная, призванная защитить россиян от мошенников. Все рискованные операции приостанавливают, чтобы минимизировать денежные потери.
Напомним, в 2024 году ЦБ РФ обновил перечень подозрительных операций до шести пунктов. Туда вошли переводы на счета с историей мошенничества; наличие уголовного дела против получателя; сигналы от операторов связи; отправка на ранее скомпрометированные счета; нетипичные для клиента параметры транзакции (например, слишком частые); использование устройства из базы ЦБ с признаками взлома.
С 1 января 2026 года в перечень добавятся еще два индикатора: смена номера для доступа в онлайн-банкинг и крупные переводы через СБП самому себе.