«Откуда деньги?» — банки теперь проверяют родство при крупных переводах. Что нужно знать
Вы когда‑нибудь сталкивались с тем, что банк внезапно блокирует перевод денег? Теперь это происходит всё чаще — особенно если речь идёт о крупной сумме. Разбираемся, почему так происходит и как избежать проблем при отправке денег близким.
Важно! Хотите быть в курсе самых свежих новостей? Подписывайтесь на наш Telegram‑канал — там ещё больше полезной информации и оперативных обновлений!
→ https://t.me/top_bang
Что происходит: новые правила банков
По данным «РИА Новости», российские банки начали ужесточать контроль за крупными денежными переводами. Теперь при попытке отправить значительную сумму операцию могут приостановить — и это не ошибка системы.
Как это работает на практике:
- Вы делаете крупный перевод.
- Банк блокирует операцию.
- С вами связывается сотрудник кредитной организации.
- Вам задают ряд вопросов:
полные данные получателя;
характер родственной связи с ним;
цель перевода (на что планируется потратить деньги).
Почему банки так делают
Эти меры — часть антиотмывочного законодательства. Финансовые организации обязаны:
- предотвращать незаконный вывод средств;
- бороться с мошенничеством;
- отслеживать подозрительные операции.
«Банки обязаны идентифицировать не только клиента, но и конечную цель перевода. Это требование закона 115‑ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём», — поясняет эксперт по финансовому праву Алексей Смирнов (источник: «Коммерсант»).
Как избежать блокировки
Чтобы ваш перевод не попал под подозрение, следуйте простым правилам:
- Укажите чёткое назначение платежа. Например: «Помощь родителям на ремонт» или «Подарок на свадьбу».
- Сохраняйте документы. Если перевод связан с покупкой или оплатой услуг — сохраняйте договоры, чеки, скриншоты переписки.
- Предупредите получателя. Пусть он будет готов к возможным звонкам из банка.
- Разделяйте крупные суммы. Если возможно, отправляйте деньги частями — это снизит риск блокировки.
- Используйте проверенные каналы. Переводы через официальные банковские приложения реже вызывают вопросы.
Что делать, если перевод заблокировали
- Ответьте на звонок сотрудника банка.
- Чётко объясните цель перевода.
- Предоставьте запрашиваемые данные (ФИО получателя, степень родства).
- При необходимости отправьте подтверждающие документы (например, свидетельство о рождении, если переводите деньги ребёнку).
Хотите обновить интерьер без больших затрат? Мы собираем для вас лучшие предложения: технику и мебель, которую отдают бесплатно или по символической цене! Только проверенные объявления — без хлама и обмана. Подписывайтесь и первыми получайте горячие предложения в вашем городе.
→ https://dzen.ru/a/aS4PEVrTIxXJkfjX
Важные нюансы
- Нет чёткого лимита. Банки сами определяют, какую сумму считать «крупной» — это может быть и 100 000 рублей, и 500 000 рублей.
- Не только родственные переводы. Вопросы могут возникнуть даже при отправке денег друзьям или коллегам.
- Время на проверку. Обработка заблокированного перевода может занять от нескольких часов до нескольких дней.
Вывод
Новые правила контроля — не прихоть банков, а требование закона. Чтобы ваши переводы проходили без задержек:
- будьте готовы объяснить цель отправки денег;
- сохраняйте документы по сделкам;
- используйте официальные каналы перевода.
А знаете, что помогает снять стресс после общения с банком? Домашние блюда, приготовленные своими руками! Мы собрали подборку простых рецептов из продуктов, которые есть в любом холодильнике. Эти рецепты настолько лёгкие, что их сможет освоить даже начинающий повар. Заходите за вдохновением и готовьте с удовольствием!
→ https://dzen.ru/a/aSbDSPnsKwiNKgX-