В России запустили пилотный проект для привлечения инвестиций в агробизнес

Решит задачу привлечения оборотных средств

Новый инструмент востребован: сейчас внутренний рынок растениеводческой продукции в России оценивают в более чем 1,5 трлн рублей. Однако между фермерами и переработчиками сельхозпродукции есть организационный дисбаланс – дело в том, что переработчики по традиции работают с отсрочкой платежа. Производители сельскохозяйственных товаров, наоборот, заинтересованы в быстрой оплате и стремятся минимизировать риски транспортировки и неплатежа.

С решением всех этих проблем помогает агротрейдер, который и занимается оптовой торговлей сельскохозяйственной продукцией и сырьём. Он организует сделку: привлекает необходимые средства,ищет транспорт, несет ответственность за качествотовара, который идет на продажу. Самое «слабое» звено во всей этой цепочке – привлечение оборотных средств для покупки продукции у фермеров.

Сделка без промедления

Инновационное решение позволяет организовать безопасную и прозрачную систему для всех участников рынка. На цифровой платформе «Цена Зерна» видны все этапы сопровождения сделки по цепочке «аграрий — трейдер — переработчик».

Причем контрагенты проходят проверку, а все их действия контролируются. В свою очередь компания «Ренессанс страхование» обеспечивает страхование финансовых (неплатеж со стороны покупателя-переработчика) и транспортных рисков (повреждение или утрата груза при перевозке, в том числе из-за ДТП или кражи), а также в случае, если качество продукции было утрачено во время перевозки.

Сергей Кожевников - вице-президент ПАО «Группа Ренессанс Страхование»Мы видим значительный потенциал для цифровизации финансовых и страховых услуг в агросекторе. Наша совместная с «Ценой Зерна» задача — внедрить скоринг контрагентов, объективную оценку рисков и, как результат, предложить отрасли страховые решения. Это повысит рентабельность бизнеса для трейдеров и создаст новый класс защищенных активов, привлекательных для инвесторов

По замыслу авторов, проект открывает возможность для широкого круга инвесторов вкладываться в конкретные, обеспеченные товаром сделки. Так, инвесторы получают краткосрочный, на 1-2 месяца, инструмент с доходностью выше среднерыночной по депозитам. При этом его структура прозрачна и понятна, а известная страховая компания в случае ЧП покроет потери. Агротрейдеры тоже не останутся в минусе, – они получат оперативное финансирование под конкретные контракты.

Расширение географии и выход на экспорт

Внедрение нового механизма работы повысит возможности для сельскохозяйственной отрасли получать прибыль, игроки рынка станут более финансово устойчивыми и надежными для партнёров и банков, а скорость оборота капитала увеличится.По словам руководителя платформы «Цена Зерна» Павла Конева, задача этого ресурса — создать набор сервисов между фермерами и конечными покупателями по сопровождению сделки, логистике, финансированию.

Важно, что в этом инструменте «прописано» ценообразование с контролем основных рисков, а участие в проекте крупного страховщика является дополнительным преимуществом. Кстати, средства на дебютные сделки и тестирование в рамках проекта выделит «Ренессанс страхование». Также в перспективе возможно привлечение банковских партнёров для увеличения оборотного финансирования.

Сейчас проект ориентирован на внутренний рынокРоссии, но его разработка отвечает мировым тенденциям и отдельные его элементы – цифровая ликвидность, страхование рисков транзакций, скоринг (оценка платежеспособности) контрагентов могут применяться в экспортных сценариях в сотрудничестве со странами СНГ и Центральной Азии при необходимой адаптации под местные нормы.