🔍Почему P2P — это повышенный AML-риск, даже если сделка прошла без проблем
P2P часто выглядит безопасно:
деньги пришли, перевод завершён, претензий нет.
Но для банков и AML-систем важен не результат, а происхождение средств.
И именно здесь начинаются риски.
В P2P вы не знаете:
— кто именно отправил деньги
— через какие адреса они прошли до вас
— были ли в цепочке дропы, мошеннические схемы или санкционные кошельки
Даже если сделка выглядела «обычной».
Что происходит дальше:
— банк фиксирует нетипичный входящий платёж
— источник средств невозможно подтвердить документально
— операция попадает под проверку по 115-ФЗ
— счёт могут заблокировать уже после успешно завершённой сделки
❗️Важно понимать:
скриншоты, переписка и статус «сделка завершена» не снижают AML-риск.
Для регулятора P2P — это всегда зона повышенного внимания.
Поэтому P2P подходит только тем, кто осознанно берёт риск на себя.
Во всех остальных случаях безопаснее работать через сервисы, где:
— проверяется происхождение средств
— есть понятная и подтверждаемая история операции
— каждая сделка фиксируется и сопровождается
Именно по такому принципу работает CryptoGex.
Каждая операция проходит AML-проверку, маршрут средств прозрачен, а клиент понимает, откуда деньги пришли и куда они ушли. Сделка не остаётся «один на один с блокчейном» — её сопровождает специалист, который объясняет и фиксирует каждый шаг.
Это снижает риск блокировок, вопросов со стороны банков и последствий по 115-ФЗ — даже после завершения сделки.
