В современной банковской системе клиенты нередко сталкиваются с необходимостью перевода средств между кредитными организациями. Причины могут быть разными: закрытие отделений банка в регионе, изменение условий обслуживания, поиск более выгодных тарифов. В данной статье мы разберём реальный кейс из практики нашей юридической компании — перевод денежных средств с накопительных счетов Мособлбанка в банк ВТБ в связи с отсутствием отделения Мособлбанка в Тамбове.
В середине 2025 года к нам обратились клиенты со следующей задачей:
необходимо перевести средства с накопительных счетов в Мособлбанке в банк ВТБ в связи с отсутствием отделения Мособлбанка в Тамбове, что затрудняет обслуживание клиентов, возможность пользоваться средствами и снимать их.
В данном случае требуется комплексное юридическое сопровождение процедуры, включая оформление документов и взаимодействие с банками.
Были предприняты следующие этапы в решении проблемы:
Получена выписка с открытыми и закрытыми счетами из налоговой службы
Для этого мы запросили у клиентов необходимые данные для обращения в налоговый орган. Получив согласие, составили заявление и направили официальный запрос на предоставление выписки по счетам. Это позволило
подтвердить наличие средств на счетах, дальнейшая проверка через Федеральную службу судебных приставов помогла убедиться в отсутствии обременений или ограничений на распоряжение средствами.
При этом мы узнали, что один из счетов был в валюте, что в свою очередь не составило для нас проблем и мы таким же образом закрыли его и перевели средства на действующему на момент совершения операции курсу.
Далее мы составили заявления на перевод средств и закрытие счетов
Все документы были составлены с учётом требований банков и действующего законодательства, что исключало возможные задержки из‑за ошибок в оформлении.
После чего мы сопроводили процесс нотариального заверение заявлений
для придания документам юридической силы и отправили их в Мособлбанк по Почте России.
По истечении двух недель с момента отправки заявлений клиенты получили подтверждение о завершении операции.
Данный кейс демонстрирует, что перевод средств между банками — процедура, требующая не только знания банковского законодательства, но и чёткой организации документооборота. Ключевые факторы успеха:
комплексный подход — от сбора данных до контроля исполнения;
внимание к деталям — корректное оформление каждого документа;
оперативность — соблюдение сроков на всех этапах.
Благодарим наших клиентов за доверие и возможность поделиться этим кейсом. Надеемся, что наш опыт будет полезен коллегам и тем, кто планирует перевод средств между банками.