Когда речь заходит об инвестициях в недвижимость, большинство сразу представляет квартиру или дом. Ценник в десятки миллионов рублей быстро ставит крест на подобной идее. Однако этот рынок перестал быть местом только для избранных. Вложение средств в недвижимость не ограничивается покупкой жилья — существуют форматы с низким порогом входа.
Разберем несколько вариантов, доступных рядовому инвестору. Эти инструменты не лишены рисков, но при грамотном подходе они станут частью диверсифицированного инвестиционного портфеля.
Кладовки: людям всегда есть что хранить
В современных новостройках комфорт-класса средняя площадь квартир сократилась до 35-45 кв. м. Места для хранения сезонных вещей — шин, велосипедов, коробок — просто нет. Девелоперы начали активно проектировать кладовые помещения на подземных этажах, и это стало «золотой жилой» для инвесторов.
Это простой и понятный актив: кладовки можно сдавать в аренду или перепродавать. Стоимость обслуживания мизерная. Лучше покупать кладовки в домах, где преобладают студии и однокомнатные квартиры. Там дефицит мест хранения ощущается острее всего. А если немного потратиться на установку стеллажей, то такие помещения особенно востребованы у жильцов.
Инвестор может рассчитывать на доходность в районе 15% годовых.
Ограничением является локальность рынка: ликвидность кладовых зависит от конкретного жилого комплекса и его заполняемости.
Машино-места: автомобилей всё больше, а бесплатной парковки — меньше
Это не такой доступный формат инвестиций в недвижимость, как кладовые. Всё-таки здесь придется потратиться. В крупных городах стоимость одного места в подземном или многоуровневом паркинге доходит до нескольких миллионов рублей. В регионах цены ниже, но и с парковой там таких проблем нет.
Инвестиционная логика проста: люди не хотят отказываться от машин, а дефицит парковочных мест в жилых комплексах уже стал хроническим. Машино-место можно сдавать в аренду или перепродать на этапе заселения дома. Расходы на содержание здесь также минимальны.
В Москве доходность составляет около 12%.
Ключевой риск — локация и проект. В домах с избыточным количеством парковочных мест или в районах с хорошей уличной парковкой доходность может оказаться ниже ожиданий.
Земельные участки: смотрим в далекое будущее
Этот актив пока крайне недооценен. Даже без застройки участок остаётся ограниченным ресурсом, стоимость которого растёт по мере развития инфраструктуры и расширения городов.
Этот инструмент требует терпения из-за длинного инвестиционного горизонта. Земля не приносит регулярный денежный поток. Ещё важно учитывать юридические аспекты — категорию земли, вид разрешённого использования, доступ к коммуникациям и перспективы застройки.
Участки за городом можно найти от 200 000 рублей.
При покупке участка под перепродажу критически важно обратить внимание на две вещи: наличие электричества и качество подъездных путей. Без дороги земля — это просто «замороженные» деньги.
Из очевидных рисков — низкая ликвидность и большое временя ожидания отдачи от инвестиций. Плюс нужно хотя бы немного разбираться в вопросе.
ЦФА на недвижимость: покупаем “цифровые метры”
Цены на жилье неизбежно растут каждый год. Этот инструмент позволяет вложиться в недвижимость без необходимости покупки целого объекта.
Цифровые финансовые активы на недвижимость — это новый для российского инвестора инструмент. Вы покупаете цифровое право, обеспеченное объектом недвижимости или доходами от него, без необходимости прямого владения физическим активом. Порог входа минимальный. Покупка актива осуществляется через приложение брокера.
ЦФА юридически оформлены как цифровые права на имущество или денежные требования. Инвестор получает фиксированный или условно фиксированный доход, зависящий от условий выпуска. Однако перед покупкой актива инвестор должен оценить конкретный ЖК, его расположение и застройщика.
Основные риски связаны с надёжностью эмитента и юридической новизной этого инструмента. Пока на нашем рынке ликвидность этого инструмента остаётся достаточно низкой.
Если у вас на руках нет нескольких миллионов рублей, то не обязательно взваливать на себя ипотечный груз. Остановите свой выбор на более доступных активах рынка недвижимости. Они тоже создают стабильный денежный поток, не требуя при этом сложного управления и ремонта. Однако низкий порог входа ≠ отсутствие рисков. Всё равно придётся приложить усилия по оценке локации объекта, спроса и юридических условий.
А вы смотрите в сторону альтернативных форматов инвестиций в недвижимость или предпочитаете другие варианты?
✅ Больше полезной информации в телеграм-канале Vesperfin
✅ Ставьте лайк, если было полезно!
Наши контакты: