Около половины всех случаев хищения средств сегодня происходит через схемы, предполагающие передачу наличных денег лично в руки злоумышленникам. Мошенники все чаще используют методы тонкого психологического воздействия, представляясь сотрудниками правоохранительных органов или службы безопасности банка. Они намеренно создают у человека состояние паники и убеждают в наличии критической угрозы для его накоплений. Под предлогом временного размещения средств на «безопасном хранении» преступники настаивают на срочном снятии денег и их передаче курьеру либо размещении в условленных тайниках, например, в почтовых ящиках, напомнили в ВТБ.
Заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности и вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев поясняет, что такой переход на наличные расчеты связан с ростом эффективности банковских систем мониторинга. Поскольку автоматизированные алгоритмы стали успешно выявлять и блокировать подозрительные электронные переводы, аферисты массово переключились на операции с физическими деньгами, которые банку гораздо сложнее распознать и остановить. Эксперт подчеркивает, что денежные средства могут находиться в безопасности только на том официальном счете, который клиент открывал лично в отделении банка.
Чтобы обезопасить свои сбережения, эксперты настоятельно рекомендуют немедленно прекращать разговор, если собеседник предлагает совершить какие-либо манипуляции с наличностью по указанию незнакомых лиц. В случае возникновения сомнений следует положить трубку и самостоятельно перезвонить в официальный контакт-центр банка по номеру, указанному на обороте карты или на сайте финансовой организации.