Учет инвестиций: Как я объединил все счета в одну таблицу (и она обновляется сама)

Привет, друзья! С вами канал «Опытным путем» 👋

После бурных обсуждений ИИС и налогов в прошлых статьях, я понял одну вещь: прежде чем строить сложные стратегии на 5 лет вперед, нужно навести порядок в настоящем.

Чем больше становится портфель, тем сложнее понять, что в нем реально происходит.

Почему мне не хватает приложений брокеров?

Сейчас приложения банков стали очень удобными, спору нет. Но у них есть фундаментальная проблема — они показывают только свой кусок пирога.

1. Нет общей картины. Если у вас ИИС в Сбере, а Брокерский счет в Т-Банке — вы не видите свой капитал целиком. Вам нужно прыгать между приложениями и складывать цифры на калькуляторе.
2. Своя структура. Я хочу видеть разделение активов так, как удобно мне (например, отделить «Замещайки» от «Корпоратов», или выделить «Кэш»). Брокеры же часто смешивают всё в кучу или показывают структуру некорректно.
3. Рутина. Все свои таблицы я веду в Excel, но каждый раз заходить и вручную обновлять цены активов («О, Сбер вырос на 10 рублей, надо перебить ячейку») — это адский труд.

Решение: Автоматизация

Я решил: мне нужен свой, независимый пульт управления.
Потратил выходные, разобрался с формулами импорта данных и создал систему EI_Portfolio. И сегодня делюсь ею с вами.

Что умеет эта таблица?

Это Google-таблица. Главная её фишка — она живая.

Вот основные функции:

✅ Авто-обновление цен
Таблица сама «ходит» на Мосбиржу и подтягивает актуальные котировки. Вам не нужно гуглить, сколько сейчас стоит ОФЗ 26238 или акции Лукойла. Таблица сделает это за вас (с небольшой задержкой в 15-20 минут).

✅ Единый центр
Вы можете вписать сюда активы от Сбера, Т-Банка, ВТБ — неважно. Таблица суммирует всё и покажет ваш реальный общий капитал.

✅ Наглядность

• Общий размер капитала.
• Текущая прибыль (в рублях и %).
• Красивая диаграмма распределения активов (чтобы вовремя заметить перекос).

✅ Разделение по классам
Я структурировал портфель на логические блоки:

• 🇷🇺 Акции РФ
• 🏛 ОФЗ (Госдолг)
• 🏢 Корпоративные облигации
• 💵 Замещающие облигации (считаются через курс доллара!)
• 💰 Кэш (Рубли) — чтобы видеть реальную долю денег.

Как это работает (Пошагово)

Система максимально простая.

Удаляем все данные и вписываем свои в колонки A-F,H

1. Журнал сделок (Ввод данных)
Вы купили бумагу у брокера? Просто запишите это сюда: Дата, Тикер, Цена, Количество. Это ваша история операций.

2. Дашборд (Настройка)
На вкладке «Портфель» вы один раз добавляете тикер актива (например, SBER) в нужный раздел. Таблица сама находит его цену, смотрит в ваш журнал сделок, считает количество и показывает итог.

⚠️ Важный технический нюанс!

Таблица использует сложные формулы (IMPORTXML), чтобы забирать цены с биржи.
При первом запуске Google может попросить разрешение на доступ к внешним данным.

После создания копии таблица находится в таком виде

Таблица приобретает такой вид после разрешения доступа

• Совет: Первый раз откройте таблицу с компьютера (или в браузере телефона в режиме "Версия для ПК"). Нажмите кнопку «Разрешить доступ» (Allow Access), если она появится над ячейкой с формулой.
• После этого всё будет работать и в мобильном приложении.

Где скачать?

Таблица полностью бесплатна. Делюсь шаблоном, чтобы вы могли навести порядок в своих финансах так же, как это сделал я.

👉 СКАЧАТЬ ТАБЛИЦУ EI_PORTFOLIO (Google Sheets)
(Ссылка сразу предложит создать вашу личную копию файла).

Пользуйтесь! Инвестиции должны быть скучными и прозрачными, а не превращаться в квест по поиску денег в разных приложениях.

P.S. Если найдете ошибку или захотите добавить новую функцию — пишите в чат Telegram-канала или здесь в комментарии, допилим таблицу вместе!