С 1 сентября 2026 года в России вступит в силу новый порядок мониторинга финансовых операций. Президент Владимир Путин подписал закон, который позволяет Росфинмониторингу запрашивать данные о переводах напрямую у оператора карт «Мир» (НСПК) и у операционного центра Системы быстрых платежей (СБП), минуя банки-посредники.
Инициатива, поддержанная кредитными организациями, призвана упростить и ускорить обмен информацией в рамках исполнения закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В настоящее время банки самостоятельно обрабатывают тысячи запросов от Росфинмониторинга, что создаёт значительную административную нагрузку. Прямой доступ регулятора к данным НСПК и СБП позволит автоматизировать этот процесс.
«Это шаг к созданию централизованной и технологичной системы финансового надзора, - отмечают эксперты. - Анализ транзакций в режиме, близком к реальному времени, повысит эффективность выявления сложных схем обналичивания и транзитных операций».
При этом юристы обращают внимание на необходимость баланса между контролем и защитой прав пользователей.
Изменения в порядке контроля обусловлены ростом национальных платёжных систем: почти 470 млн карт «Мир» и около 80 млн транзакций ежесуточно через СБП. Прямой доступ к этим потокам данных позволит Росфинмониторингу проводить более глубокий и оперативный анализ, оставаясь в рамках действующего финансового регулирования.
«Федеральный Бизнес журнал» в Дзене
Подписывайтесь:
https://dzen.ru/businessmagazine