Президент России Владимир Путин подписал закон, расширяющий полномочия Росфинмониторинга. Служба получит право напрямую запрашивать данные о переводах через Национальную систему платежных карт (НСПК, оператор карт «Мир») и Систему быстрых платежей (СБП).
В настоящее время такие сведения Росфинмониторинг запрашивает у банков. Решение призвано оптимизировать этот процесс и снизить нагрузку на финансовые учреждения, которые сами обратились с такой просьбой.
Поправки вносятся в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ). Они вступят в силу с 1 сентября 2026 года. Порядок и сроки обмена информацией будут согласовываться с Банком России.
Ранее ЦБ утвердил новый дополнительный критерий для определения подозрительных трансакций в Системе быстрых платежей. Согласно обновленным правилам, проверке будут подлежать операции по переводу средств между физическими лицами на сумму от 200 тыс. рублей. Применяться этот критерий будет в случаях, когда отправитель не знаком с получателем.