⚙️⚙️⚙️⚙️С 1 января 2026 года список признаков мошеннических банковских операций расширяется. Сейчас в нем всего 6 критериев, после Нового года их станет 12.
Все новые критерии известны, и банки уже начали отслеживать их наряду со старыми по рекомендации регулятора. В ряде случаев это привело к блокировкам операций, что вызвало недовольство банковских клиентов.
⚠️ После 1 января включение новых признаков в мониторинг операций станет для банков обязательным. Поэтому риски блокировок возрастут.
Зачем перечень критериев мошенничества расширяется и как Банк России будет реагировать, если количество жалоб клиентов на блокировки по новым признакам возрастет после 1 января? Рассуждает младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский:
📊 «Новые критерии появились, скорее всего, исходя из оценки опыта дроперов, которые успешно провели свои операции. И изучение того, какие признаки предшествовали этим операциям, стали основой для создания этих признаков, которые уже записаны в законе или в инструкциях.
Грубо говоря, эта информация «написана кровью» тех людей, у которых украли деньги. А дальше возникает вопрос, насколько применимы эти основания для блокировок в боевой эксплуатации? Здесь прямого опыта нет. И сейчас, по сути, будет проверка этих признаков в полевом режиме.
Если критерии будут создавать слишком большие трудности для банков или слишком большие неудобства для клиентов, то, возможно, их будут менять. Потому что это может вызвать потерю клиента. Один-два раза заблокировали важный для человека платеж, и это привело, например, к утрате выгоды или к штрафным санкциям со стороны продавца, когда ему не заплатили вовремя из-за блокировки. И банк в итоге просто останется без клиента».
🚨 Некоторые новые признаки мошенничества, которые будут учитываться банками с Нового года:
🔴Переводы людям, контакты с которыми не фиксировались за последние 6 мес. при условии, что за сутки перед этим средства в сумме более 200 тыс. рублей переводились со своих же счетов в других банках;
🔴За двое суток до перевода телефонный номер клиента в онлайн-банке или на Госуслугах поменялся, а на устройстве клиента обнаруживается вредоносное ПО, меняется операционная система или провайдер;
🔴Наличные вносятся на счет с использованием цифровой карты на смартфоне через банкомат + за сутки до этого был произведен перевод средств за границу в размере более 100 тыс. руб.
#банки
#фрод
