🤬 Переводил деньги маме и столкнулся с тем, что банк заблокировал мой перевод, позвонил мне и начал расспрашивать, кем мне приходится получатель отправления. Очень долго объяснял сотруднику то, что получатель — моя мама. В конце концов, конечно, смог отправить деньги, но неприятный осадок остался. Раньше в такие ситуации не попадал, поэтому решил выяснить, что изменилось в политике банков, почему стали блокировать переводы даже родственникам и что с этим делать 👇
Почему блокируют переводы родственникам и зачем звонят банки?
👉 Если вы переводите крупную сумму, банк может временно остановить операцию до подтверждения.
Сотрудник безопасности может спросить:
- кем вам приходится получатель (родственник, друг или знакомый);
- цель платежа и на что пойдут деньги;
- знаете ли вы лично человека, которому отправляете средства.
❗ Это не личный интерес банка, а требование ЦБ для борьбы с мошенниками. Если ответы покажутся неубедительными, перевод не пропустят.
Новые признаки подозрительных операций
👉 Сейчас у банков есть 6 критериев для блокировки, но к 2026 году их станет 12. Под пристальное внимание попадут:
- переводы самому себе через СБП, если сумма превышает 200 000 рублей;
- смена номера телефона для входа в приложение прямо перед отправкой денег;
- операции с цифровым рублем.
Что вызывает подозрения сегодня?
👉 Система безопасности банка реагирует, если замечает нетипичное поведение клиента. Основные поводы для блокировки сегодня:
- перевод на счета, которые уже светились в базе мошенников ЦБ;
- данные от сотовых операторов о подозрительной активности (например, если вам долго звонили с незнакомых номеров перед переводом);
- нетипичные для вас сумма, время или частота операций;
- попытка зайти в банк с устройства, которое раньше использовали злоумышленники.
Также с сентября 2026 года Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным НСПК по картам “Мир” и СБП. Это позволит государству быстрее отслеживать любые сомнительные цепочки платежей.
Вывод
Я, конечно, положительно отношусь к тому, что банки блокируют подозрительные операции. Есть вероятность, что меньше россиян будут попадаться на уловки мошенников (а как мы знаем из новостей, обычно “разводят” стариков и подростков). Однако я часто перевожу деньги между своими счетами и родственникам (открываю на их имя вклады и счета, например), поэтому мне хотелось бы избегать блокировок переводов.
Поделитесь в комментариях: какой самый странный вопрос задавал вам сотрудник банка при проверке операции?
Вас заинтересует
➡️ И не забывайте подписываться на телеграм-канал и телеграм-чат. Там мы делимся акциями и выгодными предложениями от банков и обсуждаем интересные темы.