Банк России ужесточает контроль за переводами клиентов, расширив признаки мошенничества с шести до двенадцати. Новые критерии начнут действовать с 1 января 2026 года.
Сохраненные признаки мошенничества
Среди прежних сигналов тревоги остаются реквизиты получателя из базы ЦБ по мошенническим схемам, устройства, ранее задействованные аферистами, и данные о подозрительных переводах в банке. Банки проверяют необычные операции по сумме, частоте или времени, уголовные дела против получателя, а также жалобы операторов связи на риски. Учитываются необычные входящие сообщения в мессенджерах или всплеск звонков с номеров клиента за шесть часов до перевода.
Новые меры защиты
Добавлены новые сигналы вроде затянутого бесконтактного обмена данными в банкомате, предупреждения Национальной системы платежных карт о рисках (например, утечка данных карты), смена номера в онлайн-банке или «Госуслугах» за 48 часов до операции. Подозрительны вредоносное ПО на устройстве клиента, изменения в ОС или провайдере, трансграничные переводы свыше 100 тысяч рублей за сутки до операции, крупные СБП-переводы (>200 тысяч рублей) после полугодового затишья с получателем. С 1 марта 2026 года подключат госсистему противодействия правонарушениям, сообщает ИА DEITA.
Спасибо, что читаете «Капитал страны»! Получайте первыми самые важные новости в нашем Telegram-канале или вступайте в группу в «ВКонтакте» или в «Одноклассниках»
Что для вас значит родной город? Ответьте в нашем анонимном опросе!