Центробанк расширил перечень признаков мошеннических переводов

Банк России обновил перечень признаков мошеннических переводов. С 1 января 2026 года количество критериев возрастет с 6 до 12. Ранее введенные признаки продолжат действовать, говорится в сообщении регулятора.

Кредитные организации обязаны проверять операции клиентов и предотвращать подозрительные переводы. В числе новых признаков: перевод средств человеку, с которым у отправителя не было финансовых отношений в течение полугода, если менее чем за сутки до этого был выполнен перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей.

Второй признак - попытка внесения наличных на счёт через банкомат с использованием токенизированной карты, если получатель за последние 24 часа совершал трансграничный перевод физическому лицу на сумму более 100 тысяч рублей. Под подозрение попадут и бесконтактные операции в банкоматах, при которых время обмена данными превышает норму, установленную Национальной системой платёжных карт. Уведомление от НСПК тоже признают признаком мошенничества.

В список включили такие технические факторы, как смена номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» за 48 часов до перевода, признаки вредоносного ПО или удалённого доступа к устройству клиента.

Если операция соответствует хотя бы одному из этих признаков, то банк может приостановить перевод на два дня или отказать в его проведении.

Ранее сообщалось, что мошенники обманывают россиян по новой схеме с оцифровкой данных в военкомате. Аферисты предлагают оформить пропуск на территорию режимного объекта.

Все самое интересное в нашем канале в MAX.