Государственная дума приняла закон, расширяющий полномочия Росфинмониторинга в сфере контроля за сделками с недвижимостью. Нововведения направлены на противодействие мошенническим схемам и незаконному выводу средств.
Что изменится?
Согласно принятому закону, Росфинмониторинг получит право:
• устанавливать пороговую стоимость сделок, в случае несоответствия которой операции по перечислению денежных средств подлежат обязательной проверке;
• инициировать проверку переводов, связанных с куплей продажей недвижимости, если сумма достигает установленного порога.
При этом законодательно закреплено важное ограничение: пороговая сумма не может быть ниже 5 млн рублей. Это означает, что сделки ниже данного значения не попадут под дополнительный контроль.
Законопроект, который усилит контроль за сделками по купле-продаже жилья, прокомментировал депутат Госдумы Алексей Говырин. Он подчеркнул, что рынок недвижимости остаётся одной из самых уязвимых сфер для мошенников, а потому дополнительное вмешательство госструктур – мера необходимая.
«Новый закон позволит на корню пресекать истории с выводом денег, когда продавцов фактически превращают в соучастников преступных схем. Злоумышленники постоянно придумывают новые способы обмана, и нам необходимо оперативно реагировать на эти вызовы», - отметил депутат. По его словам, расширение полномочий Росфинмониторинга поможет:
• выявлять подозрительные транзакции на ранних этапах;
• предотвращать использование недвижимости для отмывания денег;
• защищать права добросовестных участников рынка, которые нередко становятся жертвами мошеннических махинаций.
Как это будет работать?
Механизм контроля предполагает следующие шаги:
- Определение критериев — Росфинмониторинг установит чёткие параметры, при которых сделка считается подозрительной (например, нестандартные схемы расчётов, занижение стоимости и т. д.).
- Автоматизированный мониторинг — система будет отслеживать переводы, соответствующие заданным критериям.
- Проверка и реагирование — при выявлении нарушений Росфинмониторинг вправе запросить дополнительные документы или передать информацию в правоохранительные органы.
По мнению авторов инициативы, новый закон позволит на корню пресекать мошеннические схемы в сфере продажи жилой недвижимости, в частности, ситуации с выводом денег, когда из продавцов делают по сути соучастников мошенников.