Перевести пару сотен продавцу на рынке «на карту» давно стало нормой. Но именно такая безобидная транзакция может однажды привести к неприятным вопросам от силовиков. Об этом пишет «Газета.ру»
Главная опасность в том, что покупатель никак не может знать, кто на самом деле владелец карты и какие операции проходят по его счетам. Если этот человек внезапно окажется фигурантом дела о финансировании терроризма или ВСУ, то под прицел попадут все входящие переводы – даже ваши 300 рублей за картошку.
Доказывать, что вы купили продукты, а не отправили деньги в запрещенную структуру, придется уже вам. И доказательств у покупателя почти нет: ни чека, ни договора, только строчка в приложении банка. Комментарий «за сыр» роли тоже не играет – юридической силы у него нет.
Опасным может стать даже минимальный перевод. Закон никак не привязывает ответственность к сумме – под подозрение может попасть и 500 рублей.
Полякова советует обходиться старым добрым кэшем или официальными терминалами с чеком. Это единственный способ подтвердить, что вы действительно делали покупку, а не участвовали в теневых операциях.
Если продавец принципиально принимает только переводы на личную карту – стоит задуматься, хотите ли вы потом объяснять следователю, что покупали не экстремизм, а яблоки.