Банк отказал в закрытии счета и переводе денег, сославшись на противодействие отмыванию преступных доходов. Мужчина подал в суд иск к ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» с требованием расторгнуть договор и вернуть ему денежные средства.
По его словам, он направил банку заявление о закрытии своего счета и переводе остатка - 2 900 566 рублей на счет в другом банке. В ответ банк уведомил клиента об отказе в проведении операции.
Суд выяснил, что с 24 по 26 марта 2025 года по этому счету было совершено 727 поступлений на общую сумму 2 900 566 рублей. 27 марта 2025 года банком были ограничены доступ к дистанционному обслуживанию и операции по карте; в тот же день клиент подал заявление о закрытии счета.
В ответе на заявление банк пояснил, что отказ вызван возникшим подозрением: остаток на счете сформирован за счет множественных неподтверждённых и необоснованных поступлений, и существует риск, что средства предназначались для последующей легализации доходов, возможно полученных преступным путём.
Средства остались заблокированными в банке. Ленинский районный суд г. Барнаула посчитал, что банк действовал в рамках правил комплексного банковского обслуживания и требований законодательства, и отклонил иск клиента.
Алтайский краевой суд, рассматривая апелляцию, признал доводы истца необоснованными, поддержал выводы районного суда и оставил решение без изменений (сообщение Объединённой пресс‑службы судов Алтайского края).
Иными словами: не сумев документально подтвердить происхождение денег, владелец счета лишился возможности распорядиться ими - средства остались в банке.
____________
Автор статьи Геннадий Ефремов - лучший онлайн-юрист рунета по кредитам и долгам. Дистанционно отменит судебный приказ или исполнительную надпись нотариуса. Поможет выгодно выкупить долг у банка или коллектора. Подробнее на сайте юриста