Правила идентификации выгодоприобретателя при заключении договора страхования в пользу третьего лица распространили на программы долгосрочных сбережений и НПО. Такой закон Совфед одобрил на пленарном заседании 10 декабря.
Изменения внесли для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Закон устанавливает правила идентификации, они будут идентичны действующим при заключении договоров страхования.
Документ устранит пробел, выявленный в процессе выплат по долгосрочным договорам, например негосударственного пенсионного обеспечения. Сейчас закон предусматривает определение выгодоприобретателя в момент подписания договора. Однако эти договоры могут длиться — на то они и называются долгосрочными — больше 10 лет. За это время у клиента, который заключает эти договоры, есть право изменить выгодоприобретателя.
Согласно принятым нормам, идентифицировать выгодоприобретателя договора будут до начала предоставления выплаты.