Формат личных фондов в последние годы стал одним из заметных трендов на рынке коммерческой недвижимости в Москве. Собственники офисных зданий, стрит-ритейла, торговых помещений и готового арендного бизнеса все чаще переводят активы в персональные фонды. Такой подход позволяет сохранить контроль над недвижимостью, повысить доходность и минимизировать риски. Ниже — разбор причин, почему этот инструмент набирает популярность и какие преимущества он дает инвестору.
Что такое личный фонд: коротко и по делу
Личный фонд — это структура управления активами, куда собственник переносит свои бизнес-объекты: коммерческую недвижимость, арендный бизнес, инвестиционные проекты. В отличие от классического ИП или владения через юрлицо, фонд создается для системной работы с активами: оптимизации налогов, защиты от рисков и прозрачного распределения доходов.
Причина 1. Защита активов и снижение рисков
Коммерческая недвижимость в Москве — актив, который требует защиты. Владение через личный фонд снижает риски:
• имущественные претензии не затрагивают персональное имущество владельца;
• фонд выступает полноценной юридической оболочкой;
• активы в фонде сложнее арестовать или заморозить.
Для собственников готового арендного бизнеса это особенно критично: один объект может генерировать стабильный денежный поток, и потеря управления создаёт прямые финансовые риски.
Причина 2. Удобное управление портфелем коммерческой недвижимости
Если у инвестора несколько объектов — например, стрит-ритейл в центре Москвы, офисное помещение на окраине и склад в области — управление становится сложным и фрагментированным.
Личный фонд позволяет:
• объединить все активы в единую структуру;
• вести учет доходности каждого объекта;
• оптимизировать операционные расходы;
• выстроить долгосрочную стратегию развития портфеля.
Фактически фонд становится маленькой «управляющей компанией», работающей только на интересы собственника.
Причина 3. Прозрачность и стабильность доходов от арендного бизнеса
Для инвесторов, покупающих готовый арендный бизнес, важна стабильность дохода и прогнозирование окупаемости.
Фонд обеспечивает:
• прозрачный финансовый поток;
• удобное распределение прибыли между учредителями;
• возможность масштабирования портфеля.
Для рынка коммерческой недвижимости в Москве это ключевой фактор, так как конкуренция высокая, а правильная структура владения влияет на итоговую доходность.
Причина 4. Наследование и долгосрочная стратегия
Многие собственники переходят в формат личных фондов для упрощения наследования и передачи активов. В обычной структуре наследование коммерческой недвижимости или арендного бизнеса может растянуться на годы. В фонде же правила распределения долей и доходов фиксируются заранее.
Это делает фонд удобным инструментом для семейного капитала — особенно для владельцев крупных объектов или портфелей.
Причина 5. Налоговая оптимизация и законные преимущества
Личный фонд позволяет:
• снизить налоговую нагрузку (за счет правильной структуры управления);
• уменьшить расходы на содержание юрлиц;
• оптимизировать налогообложение доходов от аренды.
Для собственников коммерческой недвижимости в Москве, где стоимость владения объектами выше, чем в регионах, это дает ощутимый рост чистой доходности.
Итоги
Переход собственников в формат личных фондов — это логичный шаг в условиях растущего рынка коммерческой недвижимости и готового арендного бизнеса. Такой подход позволяет повысить устойчивость портфеля, увеличить доходность, упростить управление и защитить активы.
Фонд становится инструментом для тех, кто рассматривает коммерческую недвижимость не как единичный объект, а как стратегический бизнес, который нужно развивать, масштабировать и передавать дальше.
Хотите быть в курсе главных трендов коммерческой недвижимости и получать выгодные предложения первыми? Подпишитесь на наш канал — будет полезно. А так же подписывайтесь на наш тг-канал, там вы найдете актуальный каталог объектов https://t.me/uk_akiara