Вопрос пользователя: «Мы ввели график платежей. Как теперь понять, все ли идет по плану, и не отклонились ли мы от графика?»
Суть проблемы:
Сам по себе введенный график — это план. Пользователю необходим инструмент оперативного контроля, который наглядно сопоставит этот план с реальными операциями (фактом), выделит просрочки и отклонения по суммам.
Что может 1С ERP?
Ключевым инструментом контроля является отчет «План-фактный анализ оплат и начислений по договору». Он специально предназначен для сравнения данных «Используемого» графика (план) с реально проведенными документами оплат и начислений (факт).
Решение и рекомендации:
- Откройте отчет. Сделать это можно двумя способами: прямо из карточки договора (команда «План-фактный анализ») или через меню: Казначейство – Отчеты по казначейству – Финансовые инструменты – План-фактный анализ...
- Настройте период. Укажите период, за который хотите провести анализ.
- Анализируйте отклонения. Отчет наглядно показывает:
План: Суммы и даты из графика.
Факт: Суммы и даты из проведенных документов.
Отклонение: Разницу (в днях и в сумме) между планом и фактом. Просрочки обычно выделяются цветом. - Используйте для всех договоров. Формируйте этот отчет регулярно по всем действующим договорам для превентивного контроля долговой дисциплины.
Итог простыми словами:
Отчет «План-фактный анализ» — это ваш финансовый «детектор лжи» для кредитных договоров. Вы задаете вопрос: «Мы должны были заплатить 100 тыс. 5-го числа. Заплатили?». Отчет честно показывает: «Нет. Заплатили только 80 тыс. 10-го числа. Отклонение: +5 дней, -20 тыс. рублей». Это позволяет мгновенно увидеть проблему.
Типичные сценарии использования:
- Сценарий: Еженедельная проверка платежной дисциплины
Ситуация: Казначей должен убедиться, что все обязательные платежи за неделю исполнены.
Решение: Он формирует «План-фактный анализ» по всем договорам со статусом «Действует» за прошедшую неделю. В отчете сразу видны строки, где столбец «Факт» пуст — это просроченные платежи.
Результат: Выявлены непроведенные платежи, можно оперативно связаться с бухгалтерией и выяснить причину задержки.