В 2025 году количество дефолтов среди компаний растёт, а требования к налоговой дисциплине и прозрачности ужесточаются.
При этом многие предприниматели продолжают работать по принципу:
“Нам его посоветовали — значит, нормальный”.
Именно такие “доверительные” сделки чаще всего заканчиваются просроченными платежами, срывами поставок или долгими спорами.
Правильная проверка контрагента — это не бюрократия, а элементарная безопасность.
И чем старше бизнес, тем проще понять: дешевле проверить заранее, чем разгребать последствия.
1. Проверка №1: Юридическая чистота компании
✔ Что смотрим
- регистрационные данные (ОГРН, ИНН, дата создания);
- наличие массовых адресов;
- кто директор и учредители;
- смена собственников и директоров за последние годы;
- действующие лицензии (если применимо);
- участие в судебных разбирательствах.
✔ Красные флаги
- директор — ставленник, назначенный 2 недели назад;
- учредители — номиналы или массовые руководители;
- адрес регистрации — адрес массовой регистрации;
- ежегодные смены участников;
- активные дела о банкротстве.
✔ Почему это важно
Если контрагент «однодневка», налоговые риски переходят к вам — вплоть до отказа в налоговых вычетах.
2. Проверка №2: Финансовая устойчивость
Финансовые риски редко видны по сайту или офису — нужно смотреть данные.
✔ Что проверяем
- бухгалтерскую отчётность (через ФНС, СПАРК, Контур);
- прибыльность за последние 2–3 года;
- кредиторскую задолженность;
- размер оборотов;
- ликвидность.
✔ Признаки риска
- резкие скачки выручки;
- нулевая отчётность при большом штате;
- отсутствие прибыли долгие годы;
- высокая долговая нагрузка.
✔ Почему это важно
Контрагент может выглядеть солидно, но не иметь ресурса выполнить договор или платить по обязательствам.
3. Проверка №3: Судебная история
Арбитраж — лучший “рентген” контрагента.
✔ Что смотрим
- споры с поставщиками и клиентами;
- дела о неисполнении обязательств;
- иски о взыскании задолженности;
- исполнительные производства.
✔ Красные флаги
- системные споры на миллионы;
- иски об одностороннем расторжении договоров;
- многочисленные дела об административных нарушениях.
✔ Почему это важно
Компания с десятками судебных споров высокой вероятностью повторит этот сценарий и с вами.
4. Проверка №4: Деловая репутация и реальные отзывы
Сегодня легко “организовать” десяток положительных отзывов, но также легко найти реальные следы деятельности:
✔ Что смотрим
- отзывы на независимых площадках;
- истории взаимодействия от других компаний;
- наличие реальных кейсов;
- активность в профессиональных сообществах.
✔ Красные флаги
- одинаковые шаблонные отзывы;
- отсутствие обратной связи;
- жалобы на задержки оплат или поставок.
5. Проверка №5: Персонал и процессы
Это наиболее недооценённая часть проверки.
✔ Что выясняем
- кто будет вашим менеджером;
- как построены процессы: закупки, доставка, производство, документооборот;
- есть ли ЭДО;
- как выстраивают коммуникации.
✔ Почему критично
Именно качество процессов определяет:
будет ли контрагент решать ваши задачи, или создавать вам проблемы.
6. Проверка №6: Документооборот и готовность к ЭДО
Это особенно важно в B2B и госзаказе — и тут возникает опыт “Гаммы вкуса” (ООО «ДТКП»).
✔ Что нужно узнать
- работают ли в ЭДО (Диадок, СБИС, Эдисофт и др.);
- как быстро оформляют закрывающие документы;
- есть ли понимание процессов актирования в ЕИС (если речь о госзаказе).
✔ Почему важно
Ошибки в ЭДО ведут к задержкам оплат, а задержки оплат — к кассовым разрывам.
Мы в «Гамме вкуса» видели десятки случаев, когда контрагент “не мог отправить упд/акт”, потому что:
- “не подключили ЭДО”,
- “директор в отпуске с ЭЦП»,
- “не хотим, не понимаем”.
Это не партнеры — это источник постоянных проблем. Иаким мы говорим - если хотите получать от нас оплаты - подключайте ЭДО.
7. Практические кейсы: как проверка могла спасти деньги
Кейс 1. Поставщик продуктов для объекта питания
Компания предлагала «отличные цены».
Проверка показала:
- долговые судебные споры;
- огромную кредиторскую задолженность;
- отсутствие реальных складов.
Через 3 месяца после начала поставок компания закрылась, оставив долги десяткам организаций.
✔ Проверка за 1 час в СПАРК могла предотвратить контракт.
Кейс 2. Подрядчик по ремонту кухни в вузе
Компания выглядела солидно.
Но арбитраж показал:
- 14 споров за год;
- 5 решений о неисполнении обязательств;
- взыскания на десятки миллионов.
✔ Проверка спасла бы вуз от простоя и штрафов по госконтракту.
Кейс 3. Подрядчик “с идеальной презентацией”, но нулевой отчётностью
Проверка показала, что фирма — пустышка, созданная для вывода денег.
✔ Отказ от сделки предотвратил неприятности с налоговой.
8. Чек-лист по проверке контрагента (сохраните себе)
Юридическая часть
- ОГРН, ИНН, Виды деятельности
- Учредители, директор
- Лицензии
- История изменений
Финансы
- Выручка, прибыль
- Долги, кредиторка
- Скачки в отчётности
Судебная история
- Арбитраж
- Исполнительные производства
- Частота и масштаб конфликтов
Репутация
- Реальные отзывы
- Портфолио
- Контакты клиентов
Процессы
- ЭДО (Диадок, СБИС, Эдисофт)
- Сроки закрытия документов
- Стандарты работы
- Ответственность менеджеров
9. Финальный вывод
Проверка контрагента — это не формальность и не подозрительность.
Это нормальная предпринимательская практика, которая:
- экономит деньги,
- снижает риски,
- ускоряет работу,
- повышает качество партнёрств.
Надёжный контрагент — не тот, кто “дешевле”, а тот, кто стабильнее.
Сергей Мамиев
