Если первая часть истории показала, как одна невинная просьба перевести деньги «на счет жены» превращается в миллионы убытков, то вторая — о том, что делать работодателю, чтобы такого не произошло никогда.
Ниже — максимально практичные, прикладные советы и шаблоны документов, которые реально работают. Подтверждено нашей практикой.
🧨 Риски, которые открывает такой кейс
Чтобы понимать практические меры, важно понимать, от чего мы защищаемся:
❗ 1. Риск двойного взыскания денег (как в нашем деле)
Когда работник:
- получает деньги через третье лицо,
- а потом принудительно взыскивает их повторно как зарплату посредством применения "карательных" мер.
❗ 2. Риск признания ГПХ трудовыми отношениями
Классика:
«Работал по договору, но теперь хочу отпускные и больничные . И да, постоянное рабочее место! ».
❗ 3. Риск предъявления иска третьим лицом или к третьему лицу
Например:
«Я деньги не получал, это всё жена».
❗ 4. Риск невозможности доказать оплату работ
Если нет расписок, актов, подтверждений.
🛡️ ЧТО ДЕЛАТЬ БИЗНЕСУ: ЧЕК-ЛИСТ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ПРОБЛЕМ
Это конкретный инструментарий, который можно использовать прямо сегодня.
✔ 1. Только официальные расчёты
Любая выплата — только:
- на счёт работника / исполнителя,
- на карту, оформленную на его имя,
- через кассу с приходным ордером,
- через бухгалтерию.
Переводы третьим лицам — только через заявление (шаблон ниже).
✔ 2. Если ГПХ — то ГПХ, а не «квази-трудовые отношения»
В договор ОБЯЗАТЕЛЬНО включаем:
🔹 Пункт о самостоятельности подрядчика
Исполнитель самостоятельно организует выполнение работ, не подчиняется правилам внутреннего трудового распорядка Заказчика.
🔹 Пункт о нераспространении трудового законодательства
На отношения сторон не распространяются нормы ТК РФ, стороны действуют на основании ГК РФ.
🔹 Порядок приёма работ
Акт выполненных работ = главный документ.
🔹 Порядок оплаты
Указываем:
- сроки,
- сумму,
- реквизиты,
- условия для перевода третьему лицу.
✔ 3. Заявление о переводе денег третьему лицу (готовый шаблон)
Сохраняйте! Это один из самых важных документов.
📄 ЗАЯВЛЕНИЕ О ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ТРЕТЬЕМУ ЛИЦУ
Я, (ФИО работника/исполнителя), прошу перечислять причитающиеся мне выплаты за выполнение работ по договору № ___ от ________ на следующие реквизиты третьего лица:
Получатель: Иволгина Наталья Владимировна
Основание перечисления: по моему поручению
Гарантирую, что указанные выплаты являются исполнением обязательства передо мной.
Подтверждаю, что никаких претензий к плательщику относительно способа перечисления денежных средств не имею.
Дата, подпись.
✔ 4. Подтверждение получения денег работником (идеальная формула)
Если перевод был третьему лицу — пусть работник подтверждает получение.
📄 ПОДТВЕРЖДЕНИЕ О ПОЛУЧЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Я, _________, подтверждаю, что денежные средства в размере ________, перечисленные на счёт ____________, получены мной в полном объёме.
Претензий к плательщику не имею.
Дата, подпись.
✔ 5. Готовый внутренний регламент компании
Многие проблемы снимает простой локальный акт.
🔹 Регламент расчётов:
- выплаты — только после акта,
- только лично работнику,
- переводы третьим лицам — исключительно по письменному заявлению,
- ежемесячное подписание акта сверки расчётов.
🔹 Прописать запрет:
Перевод денежных средств третьим лицам без письменного распоряжения работника запрещён.
✔ 6. Шаблон искового заявления о взыскании неосновательного обогащения
Ниже упрощённая, но рабочая структура .
📄 ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о взыскании неосновательного обогащения
В суд: __________
Истец: __________
Ответчик: __________
Суть требований:
Ответчик получил на свой счёт денежные средства, предназначенные истцом для исполнения обязательства перед третьим лицом.
Ответчик не являлся кредитором истца и не имел оснований для получения этих средств.
Правовые основания:
— ст. 1102, 1107, 1109 ГК РФ
— материалы дела
— практика ВС РФ
Прошу суд:
- Взыскать сумму неосновательного обогащения ________.
- Взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами ________.
- Взыскать судебные расходы.
Дата, подпись.
📌 Дополнительно: типовые ошибки бизнеса, которые ведут к катастрофам
⚠ 1. «Да ладно, переведу на жену — какая разница»
Разница огромная. Именно такие переводы суды признают ошибочными.
⚠ 2. «Мы устно договорились»
Устность — враг предпринимателя и любого соглашения. Суд её не видит.
⚠ 3. «Пусть сам напишет расписку, если хочет»
Нет.
Расписка — обязательный документ о расчетах для работодателя, а не добрая воля работника.
⚠ 4. «ГПХ — это проще»
ГПХ без проработанной структуры = будущий трудовой спор.
⚠ 5. «Все всё понимают и все честные»
Наш кейс очень ярко показывает — далеко не всегда.
🎯 ИТОГ: что должен вынести читатель
Чтобы никогда не попасть в ситуацию, где:
- работник получает деньги дважды,
- третье лицо становится необоснованным получателем
- суды зачастую игнорируют очевидное,
нужно: