Госдума утвердила закон, который существенно расширяет возможности Росфинмониторинга в части анализа финансовых транзакций. Документ, принятый сразу во втором и третьем чтениях, закрепляет за ведомством право напрямую и бесплатно получать данные о переводах, проходящих через Систему быстрых платежей (СБП), по картам «Мир», а также через единый QR-код. Источником этой информации станет Национальная система платежных карт (НСПК), оператор всех перечисленных сервисов.
Правительство, выступившее инициатором законопроекта еще в мае, отмечает: НСПК обладает массивом данных, который позволяет закрыть информационные пробелы в мониторинге финансовых операций. Это, по оценке кабмина, усилит выявление подозрительных транзакций, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Сейчас эти сведения Росфинмониторинг вынужден запрашивать у банков, направляя так называемые «веерные» запросы, что создает нагрузку на кредитные организации. Новый механизм позволит частично снять давление на банки, переключив поток вопросов в сторону НСПК.
Ко второму чтению комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал четыре поправки. Одна из ключевых – предоставление Росфинмониторингу права получать данные и по операциям, проведенным через универсальный платежный код (единый QR), который набирает популярность как универсальный инструмент приема платежей.
Закон также запрещает НСПК раскрывать сам факт передачи данных ведомству. Это условие внесено для сохранения конфиденциальности процедуры.
Ожидается, что документ вступит в силу 1 сентября 2026 года, дав инфраструктурным участникам рынка время подготовиться к новым требованиям.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!