🇹🇷 В ТУРЦИИ С 2026 НАЧНУТ УЖЕСТОЧАТЬ КОНТРОЛЬ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ И ВНЕСЕНИЯ НАЛИЧНЫХ
Hazine ve Maliye Bakanlığı (Министерство казны и финансов) совместно с MASAK представили проект новой нормы, направленной на борьбу с отмыванием денег, уклонением от налогов и незаконным финансированием терроризма.
Согласно проекту, с 1 января 2026 года вводится обязательная декларация для крупных денежных переводов и наличных операций.
Это коснётся всех клиентов турецких банков, включая иностранцев и покупателей недвижимости.
💰 Что изменится?
1. Внесение наличных в банк
Теперь банк обязан спросить происхождение денег.
По суммам:
• 200 000 TL – 2 000 000 TL:
нужно указать назначение и источник средств.
• 2 000 000 TL – 20 000 000 TL:
заполняется Форма декларации наличной операции (Nakit İşlem Beyan Formu).
• 20 000 000 TL и выше:
потребуют документы: договоры, счета-фактуры, выписки, подтверждение получения средств.
❗ Если человек говорит, что привёз наличные из другой страны
Банк может запросить таможенную декларацию на ввоз денежных средств.
⸻
💸 2. Банковские переводы внутри Турции и из-за рубежа
Для всех входящих переводов от 200 000 TL банки теперь должны собирать информацию о:
• источнике денег;
• назначении платежа;
• реальном экономическом смысле операции.
Если клиент выбирает формулировки вроде
«личный перевод», «другое», «заём»,
— потребуется детальное пояснение (минимум 20 символов) и иногда документы.
⸻
🧾 3. Покупка недвижимости = операция повышенного контроля
💡 Покупатели квартир и инвесторы должны быть готовы:
банк запросит:
• откуда взяты средства;
• отчёты о продаже имущества (если деньги от продажи);
• SWIFT-выписки (если деньги пришли из-за рубежа);
• документы о доходах;
• отчёты с криптобирж (если деньги — после продажи крипты).
❗ Внесение крупных сумм наличными без документов — теперь почти всегда вызывает проверку.
⸻
🔍 4. Кого это касается?
Всех.
И резидентов, и иностранцев, и покупателей недвижимости, и тех, кто переводит деньги через операторов, крипту или российские банки.
⸻
📌 5. Что важно знать клиентам уже сейчас?
• готовьте документы и пояснение происхождения средств;
• заранее собирайте выписки, договоры, справки;
• если ввозите наличные — декларируйте на границе;
• крупные переводы делайте заранее, не в последний момент;
• не используйте “серые” схемы: в 2026 они начнут блокироваться.
Кто планировал покупку в ближайшее время — не откладывайте, успевайте до конца года. Пишите @svetlana_ozgen
