Переводы между собственными картами разных банков на сумму более 200 тыс. рублей могут быть расценены как подозрительные, заявил агентству ПРАЙМ старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин. Он посоветовал всегда заполнять назначение платежа в комментарии при разовых транзакциях. Это поможет банку правильно идентифицировать операцию и избежать блокировки.
В зону риска попадают также те граждане, которые часто получают на свой счет платежи от разных лиц, не будучи самозанятыми, добавил эксперт. В этом случае следует официально оформить свой статус.
В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности, — посоветовал Сироткин.
Также эксперт напомнил общие правила безопасности: нельзя переводить деньги по просьбе незнакомцев или передавать данные карт. Экономист подчеркнул, что крайне важно сохранять прозрачность, чтобы четко дать понять банку законность ваших операций.
Ранее стало известно, что Банк России с 8 декабря снимет действующие ограничения на переводы средств за рубеж для граждан РФ и стран, признанных дружественными. В настоящее время через системы денежных переводов можно перечислить не более $10 тыс. (почти 758 тыс. рублей).