Финансовые учреждения вводят более строгие правила перевода денежных средств. В связи с этим добросовестным клиентам важно быть информированными о том, каким образом корректно оформить перевод, чтобы избежать возможной блокировки. Об этом сообщил агентству "Прайм" Андрей Сироткин, который является старшим преподавателем кафедры банковского дела в университете "Синергия".
Он отметил, что под подозрение могут попасть крупные переводы, начиная с сумм в 200 тысяч рублей. Также волну сомнений могут вызвать многочисленные денежные переводы, поступающие от разных лиц, что может свидетельствовать о незаконной предпринимательской деятельности.
Проще всего оформить статус самозанятого и уплачивать налоги от своей деятельности, — рекомендует Сироткин.
Если клиенту необходимо осуществить перевод, к примеру, в другой регион родственникам, стоит внимательно подойти к написанию назначения платежа. Это может быть формулировка на личные нужды, возврат долга или подарок на день рождения. Такой подход позволит банку чётче понять, на что будут потрачены средства, и убедиться в отсутствии незаконных действий, подчеркнул Сироткин.