То, что подходит одному бизнесу — может навредить другому.
Даже если компании работают в одной сфере и с одинаковой выручкой, нюансы структуры, расходов и партнеров делают каждую ситуацию уникальной. Именно поэтому важно не просто “зарегистрировать бизнес”, а сразу выбрать правильную форму, режим и стратегию.
Консультация перед регистрацией — это не формальность, а защита от ошибок, штрафов и потери времени.
1. Ошибочный выбор системы налогообложения
Часто предприниматели выбирают систему «на глаз» — УСН или ОСНО, как у знакомого или «так посоветовали в банке». Но система налогообложения — это не формальность, а стратегическое решение, влияющее на прибыль, налоговую нагрузку и даже отношения с партнерами.
Важно понимать, что УСН бывает двух видов:
- 6% — с доходов,
- 15% — «доходы минус расходы».
И здесь часто допускают ошибки. Даже при УСН 6% есть множество нюансов:
- не все поступления считаются доходом для расчета налога ;
- налог можно уменьшать на взносы, но не всегда на 100%;
- есть лимиты по выручке и стоимости активов;
- определенные виды деятельности под УСН запрещены.
Результат: переплата налогов, потеря права на льготы, переход на ОСНО с доначислениями и штрафами.
Рекомендация: перед регистрацией проcчитайте налоговую нагрузку под ваш бизнес-план, структуру расходов и отраслевые льготы. Это сэкономит десятки тысяч рублей и избавит от переделок.
2. Неверно выбранная форма собственности
Выбор между ИП и ООО — это не формальность, а стратегический шаг. От него зависит налогообложение, юридическая ответственность, отношение банков и партнеров.
Важно: и у ИП, и у ООО есть свои преимущества и налоговые льготы. Главное — понимать, что за чем следует и какие цели стоят перед вашим бизнесом. Не всегда на первый взгляд выгоден ИП или ООО — нужно видеть процессы, особенности деятельности и от них отталкиваться.
Не всегда, если вы ещё небольшой бизнес, выгодно открывать ИП. И наоборот — не всегда, если вы уже крупнее, вам подойдёт ООО.
Всё зависит от:
- специфики деятельности
- финансовых потоков
- количества участников
- партнёров и будущих планов
Типичная ошибка: открыть не ту форму и потом переделывать — закрывать ИП, открывать ООО, менять счета, договоры, ЭЦП. Это отнимает время и деньги.
Рекомендация: провести налоговую консультацию до регистрации, чтобы выбрать формат, который обеспечит безопасность, гибкость и оптимальные налоги именно для вашего бизнеса.
3. Ошибки в кодах ОКВЭД
ОКВЭД влияет не только на вид деятельности, но и на:
- размер страховых взносов
- возможность получить льготы
- участие в тендерах
- необходимость лицензий.
- наличие отчетов в статистику
Многие указывают «на всякий случай» общие коды или забывают добавить ключевые.
Результат: отказ в льготах, штрафы, блокировка расчётного счёта, проблемы при проверке.
Рекомендация: подбирайте коды по фактической деятельности и оставляйте запас для развития. Ошибка на старте может стоить дорого. Коды ОКВЭД можно внести в любой момент, как только соберетесь заниматься другим направлением
4. Игнорирование региональных льгот и налоговых преимуществ
В каждом регионе действуют собственные ставки и налоговые льготы.Например, ставка по УСН 6% может быть снижена до 1% для отдельных сфер — но многие об этом даже не знают.
Результат: предприниматели переплачивают налоги в 2–3 раза.
Рекомендация: перед регистрацией проверить региональные программы поддержки и льготы — это реальная экономия.Мы делаем такую проверку для каждого клиента при подготовке документов.
5. Отсутствие отчётов
Одна из самых частых ошибок на старте бизнеса — считать, что если деятельность ещё не ведётся, то и отчёты сдавать не нужно. Это заблуждение, которое дорого обходится предпринимателям.
Даже если компания или ИП только зарегистрировались и ещё не начали работать, отчётность обязательна:
- налоговая декларация (нулевая, если нет оборотов)
- расчёт по страховым взносам
- отчёты в фонды
- статистика и прочие
Результат: несдача отчётности ведёт к начислению штрафов и блокировке расчётного счёта по решению ФНС, которые блокируют финансовую деятельность компании
Рекомендация: Сразу после регистрации назначьте ответственного за отчётность — бухгалтера, аутсорсинг. Сдавайте отчёты вовремя, даже если деятельность не началась — это сохраняет статус компании и предотвращает блокировку счёта.
Почему перед регистрацией бизнеса нужна налоговая консультация
Консультация — это не формальность, а защита от ошибок и переплат. Вот реальные страхи, с которыми к нам приходят клиенты — и как мы их решаем:
«Боюсь ошибиться с налогами»
Проблема: выбрали ОСНО вместо УСН — переплачивают.
Решение: подбираем режим с минимальной нагрузкой под конкретный оборот и отрасль.
«Не понимаю, какая форма собственности мне подходит»
Проблема: ИП проще, но риск выше, ООО надёжнее, но требует учёта.
Решение: подбираем безопасную модель под цели бизнеса.
«Не хочу каждый месяц переплачивать налоги»
Проблема: выбрали УСН 6%, хотя выгоднее 15%.
Решение: просчитываем финансовую модель и показываем, как платить меньше — легально.
«Боюсь штрафов и проверок»
Проблема: ошибки в отчётности.
Решение: даём пошаговую инструкцию, что сдавать и когда.
«Хочу, чтобы бизнес выглядел надёжно для партнёров»
Проблема: с ИП не работают крупные заказчики.
Решение: выбираем форму, которая открывает двери к тендерам и инвестициям.
Кейсы из практики
- Ошибка с УСН — клиент выбрал 15%, но не смог подтвердить расходы. Мы перевели его на УСН 6% и сэкономили 100 000 ₽ в год.
- Пропущенные льготы — предприниматель не знал про региональные ставки, снизили налог вдвое.
- Онлайн-регистрация через банк — выбрал не тот режим, мы помогли перейти на ПСН и сократили налог втрое.
- Ошибочная форма собственности — открыл ИП, а инвестор требовал ООО. Потерял 2 месяца и 15 000 ₽.
Вывод: консультация до старта сэкономила бы и время, и деньги.
Вывод
Регистрация компании — это не просто заявление в налоговую. Это первый шаг в систему юридической и финансовой ответственности. Каждое решение — форма, режим, ОКВЭД, регион — влияет на ваши налоги, репутацию и безопасность.
Перед регистрацией проведите налоговую консультацию — 15 минут общения с экспертом сэкономят десятки тысяч рублей и избавят от переделок.
Хотите зарегистрировать компанию без ошибок и нервов? Поможем открыть ИП или ООО за 1 час, без нотариуса и налоговой.
Подберём форму собственности, налоговый режим и документы онлайн.
Для консультации по вопросам бухгалтерии вы можете написать нам в Telegram или WhatsApp. Работаем с компаниями с выручкой от 10 млн ₽ в год.
Также подписывайтесь на Telegram-канал «ЯБухгалтер» или наше сообщество ВКонтакте, чтобы быть в курсе новостей про налоги, бизнес, работу с сотрудниками и не только.