⚡️МОЛНИЯ: ЦБ введёт новые основания для блокировки счетов

⚡️МОЛНИЯ: ЦБ введёт новые основания для блокировки счетов

У банков появится причин, по которым денежный перевод можно будет заблокировать с 1 января 2026 года.

Банк России написал про 6 действующих и 6 новых признаков для блокировки. Клуб директоров пишет про новые.

1. Ваши данные (получателя или карты) совпадают со сведениями из базы мошенников и их телефонов. База внутренняя банковская.

2. Вы не отвечаете на запрос банка дольше определённого времени для ответа. Хз какого, не говорят 🤷

3. Банк решил, что перевод делаете не вы. Определяют по неким очевидным признакам утечки карты.

4. Если вы себя ведёте нетипично, а именно - номер телефона в банке или на «Госуслугах» менялся за последние 48 часов или на устройстве найдено вредоносное ПО. Также подозревать будет, если вы купили новый телефон и переставляли банк приложение. Пипец, да.

5. Если идёт внесение наличных через цифровую платежную карту и в течение 24 часов был трансграничный перевод, но суммы от 100к рублей.

6. Нельзя отправлять себе более 200 000 ₽, а потом в течение 24ч переводить деньги другому человеку, с которым вы ранее не делали переводы минимум 6 месяцев. Вот это требование справедливое.

Любой признак и Банк замораживает ваш перевод на 2 суток.

Переводов по СПБ просто не пройдут.

Новых блокировок будет много. Стоит завести себе личного менеджера в банке, да.

#новости #бизнес #деньги #банк #сбербанк

Клуб директоров - каждый день с 8:00 до 21:00 пишем самые важные новости для бизнеса. Подпишитесь.