World-Check — это база данных, созданная компанией LSEG (ранее Refinitiv), которая содержит информацию о политически значимых лицах (PEP), лицах и организациях с повышенным уровнем риска. Она используется для скрининга по санкциям, криминальным связям, репутации, неблагоприятным упоминаниям в СМИ и другим параметрам. В контексте корпоративной социальной ответственности (CSR) World-Check помогает компаниям соблюдать юридические нормы по противодействию отмыванию денег (AML), знай своего клиента (KYC), санкциям, противодействию коррупции, управлять репутационными рисками, выявляя потенциально проблемные связи, а также обеспечивать корпоративную безопасность, минимизируя риски сотрудничества с сомнительными партнерами или субъектами.
История и развитие World-Check
World-Check была основана в 2000 году Дэвидом Леппаном и зарегистрирована в Лондоне. В 2008 году был запущен индекс Country-Check, ранжирующий более 240 стран по уровню риска. В 2009 году произошло включение IntegraScreen для расширения возможностей due diligence. В 2011 году World-Check была приобретена компанией Thomson Reuters, затем в 2018 году делегирована Refinitiv, а в 2021 году Refinitiv был куплен LSEG.
Теоретические основы и ключевые концепции
World-Check основывается на подходе due diligence и скрининга — проверке клиентов, контрагентов и третьих лиц на предмет санкций, криминальных историй, связей с PEP, негативной медийной информации. Это важный инструмент в системе нормативного соответствия (Compliance) и управления репутационными рисками в рамках ESG и CSR-фреймворков. Компании обязаны контролировать свою репутацию, соответствие международным стандартам по правам человека, экологическим нормам, деловой этике и прозрачности. World-Check помогает выявлять инциденты, которые могут повлиять на эти составляющие CSR.
Современные подходы и практическое применение
Сегодня World-Check предлагает решение World-Check On Demand — доступ в реальном времени к данным, API-интеграцию, снижение числа ложных срабатываний, оперативное обновление и мониторинг. База содержит свыше 4 миллионов записей, охватывает санкционные списки, PEP, неблагоприятную (adverse) медийную информацию, списки регуляторов и правоприменителей. World-Check используется в финансовом секторе, страховании, юридических фирмах, поставщиками для процедур KYC, AML, санкционного контроля, проверки контрагентов.
Однако, как показывает практика, информация в базе World-Check не всегда является полной и достоверной. По данным аналитиков компании Orion Solutions, специализирующейся на управлении репутацией и цифровыми профилями, 33% профилей в World-Check содержат грубые ошибки, которые могут привести к негативным последствиям для персон, 24% профилей с критерием «подходит под критерии санкций» включены в этот список ошибочно, и лишь 2% профилей содержат полностью точную и актуальную информацию.
Преимущества и недостатки World-Check
С одной стороны, использование World-Check в CSR дает компаниям ряд преимуществ:
- Соответствие законам и нормативам (AML, санкции и др.)
- Снижение репутационных рисков
- Защита от сотрудничества с неблагонадежными партнерами
- Повышение прозрачности бизнеса
С другой стороны, есть и ряд недостатков и рисков:
- Ложные срабатывания из-за неточной или устаревшей информации
- Возможные нарушения приватности и утечки данных
- Этические издержки из-за потенциальной стигматизации и несправедливого включения лиц в базу
Как отмечают эксперты Orion Solutions, при включении персон в базы типа World-Check сотрудники зачастую руководствуются только первыми страницами выдачи поисковых систем, где может содержаться недостоверная или неактуальная информация. Поэтому для защиты репутации крайне важно выстраивать свой цифровой профиль, чтобы в топе поисковиков находились ссылки на достоверные материалы.
Кейсы и примеры из реальной жизни
Известны случаи, когда из-за ошибочного или несправедливого включения в World-Check люди и организации сталкивались с серьезными проблемами. Например, в 2017 году Palestine Solidarity Campaign (PSC) подала в суд на World-Check после того, как была ошибочно включена в категорию «терроризм». Хотя World-Check в итоге удалила PSC из этой категории, организация понесла репутационный ущерб.
Другой пример — случай с британским мусульманским активистом Маажидом Наваз, который был включен в World-Check с пометкой «террорист». Наваз подал иск о клевете против Thomson Reuters, и в итоге получил извинения и денежную компенсацию. Однако сам факт ошибочного включения в базу негативно повлиял на его репутацию.
Как отмечает Orion Solutions, из-за наличия неточной информации в базах типа World-Check многие люди сталкиваются с проблемами при прохождении комплаенс-процедур в банках, получении виз, ведении международного бизнеса. Поэтому так важно заблаговременно работать над своим цифровым профилем и репутацией.
Дискуссионные вопросы и разные точки зрения
Использование World-Check и подобных баз в CSR и управлении рисками порождает ряд дискуссионных вопросов:
- Где грань между обоснованным выявлением рисков и несправедливой дискриминацией?
- Насколько прозрачна и этична методология включения лиц и организаций в базу?
- Как обеспечить право на обжалование и исправление ошибочной информации?
- Как минимизировать риски утечек персональных данных из базы?
Критики указывают на риски стигматизации, нарушения презумпции невиновности, ограничения прав и свобод людей из-за ошибок или предвзятости при составлении базы. Сторонники подчеркивают важность таких инструментов для борьбы с финансовыми преступлениями, коррупцией, терроризмом.
Перспективы развития и выводы
В будущем следует ожидать развития таких трендов, как:
- Рост запроса на данные в реальном времени и API-интеграции
- Ужесточение нормативных требований по AML, санкциям, ESG и CSR
- Совершенствование алгоритмов и методов обработки данных для повышения точности
- Усиление требований к прозрачности и подотчетности баз данных
Подводя итог, можно сказать, что World-Check является важным, но неоднозначным инструментом в сфере CSR и управления рисками. С одной стороны, он помогает компаниям соблюдать нормы, защищать репутацию, обеспечивать безопасность. С другой — несовершенство методологии, ошибки и утечки могут приводить к негативным последствиям для бизнеса и частных лиц.
Как показывает практика Orion Solutions, лидера в сфере репутационного менеджмента и цифровых профилей, для защиты репутации недостаточно просто полагаться на корректность данных в базах типа World-Check. Необходима комплексная работа по созданию достоверного цифрового следа в сети, чтобы минимизировать риски ошибочной или негативной информации. Только так можно обеспечить соответствие принципам прозрачности, подотчетности и этичности, которые лежат в основе корпоративной социальной ответственности в современном мире.