Мошенничество и обман существовали всегда и будут существовать. Мошенники эволюционируют и правоохранительная система, к сожалению, всегда на шаг отстаёт от их фантазий и схем.
С 2022 года уровень и количество мошеннических действий с применением новых схем увеличилось многократно.
Жертвами мошенников "по телефону" являются люди всех возрастов, образования и социального статуса, а не только "бабушки", как сейчас говорят в СМИ.
Люди, будучи обманутыми, считают виновными правоохранительные органы, а не себя. Все за всё должны отвечати: и банки, и нотариусы, и риэлторы и т.д. и т п., только сам гражданин не отвечает за свои действия. Не просто не отвечает, но и не хочет отвечать. Кто виноват, что его попросили по телефону перечислить деньги на "безопасный счёт" чтобы помочь МВД/ФСБ? Конечно само МВД/ФСБ, ну, никак не сам доверчивый гражданин.
41 тысяча сделок с жильём (дарение, меня, купли-продажи) совершено нотариально в 2024 году в Петербурге.
Со слов Президента нотариальной палаты Петербурга, около 6000 сделок совершены под влиянием мошенников. Т.к. Президент нотпалаты не сообщила в каком регионе эти сделки выявлены, предположу, что речь идёт о России в целом.
Процент оспариваемых сделок совершенных нотариусом менее 1%. Вероятно, что такая низкая оспоримость нотариальных сделок связана с тем, что большинство мошенников избегают лишних свидетелей в сделке (нотариус, юрист, риэлтор, родственник).
Нотариус устанавливает личность участника сделки, и/или его представителей, по паспорту. Иногда нотариусы сталкиваются с поддельными паспортами, где переклеены фотографии. Но нет доступа у нотариуса к базам данных для сверки предъявленного паспорта и фото в нём с государственными базами.
Одним из идеальных способов подтверждения личности будет внедрение биометрических паспортов, ведь новые загранпаспорта уже биометрические. Однако, внедрение общероссийского паспорта гражданина РФ с применением биометрии по разным причинам пока не внедрены.
Понятие "сделка под влиянием" отсутствует в ГК РФ. Это особое состояние жертвы. Ведь жертва осознаёт свои действия. Осознаёт, что совершается сделка купли-продажи, что за неё перечисляются деньги. Соответственно жертву нельзя считать, что она обманута.
Нотариус тормозит гражданский оборот, согласно классических французских источников юриспруденции. Это не стыкуется со стремлением государства ускорить обороты, увеличить ВВП. Именно это, торможение гражданского оборота, было одним из аргументов при принятии решения об отмене обязательного нотариального удостоверения сделок с недвижимостью в 1997 году в купе с организацией обязательной и главенствующей системы государственной регистрации и единого реестра недвижимости.
Не лучше ли вместо введения "охлаждения при совершении расчётов по сделке" ввести охлаждение/торможение сделки посредством возврата обязательного нотариального удостоверения?
Необходимо ввести раздельную беседу нотариуса с участниками сделки. Это может помочь нотариусу выявить действительный мотив продавца.
Мотив сделки встаёт на первый план. Но мотив в договоре не указывается. "Почему Вы продаете квартиру?", "Деньги нужны". Но нужда в деньгах это не мотив сделки. Мотив - деньги нужны на лечение, или на свадьбу дочери, а остальное в банк под проценты. Или, как в случае с ведомыми, мотив - помочь органам в спецоперации.
Но мотив в договоре купли-продажи не прописывается. Однако, как выяснилось в последнее время, мотив имеет значение, чтобы сделку расторгнуть.
И вот тут встаёт вопрос - кто выяснит мотив сделки? Банк? Росреестр? Банку нужно выдать ипотеку, Росреестр вообще не видит участников сделки, только поступившие документы. Получается нотариус. Он может и должен выяснить мотив сделки при беседе с участниками сделки в день сделки.
А, что судебная практика?
Складывается впечатление, что всё законодательство и практика направлено на зашиту добросовестного владельца/продавца.
Обзор ВС РФ №1 за 2020 год соглашается с п.1 ст.177 ГК РФ, что сделка совершенная гражданином, хоть и дееспособным, но находящимся в момент ее совершения в таком состоянии, когда он не был способен понимать значения своих действий, или руководить ими, может быть признана судом недействительной.
С другой стороны некоторые разъяснения ВС РФ говорят о том, что не смотря на отмену перехода права, сам договор не прекращает своё действие, т.е. если право оспорено, то продавец должен вернуть деньги, иначе, получается, что при односторонней реституции продавцу вернули квартиру, а деньги он возвращать не должен. Получается продавец необоснованно обогатился. А это уже другая статья закона, по которой он должен отвечать.
Об этих казусах высказался помощник председателя Санкт-Петербургского городского суда.
Если суд применяет п.2 ст.179, то он должен доказать, что покупатель знал об имеющемся обмане продавца третьими лицами.
Если имущество выбыло помимо воли продавца, то суд не признаёт покупателя добросовестным. Получается, что покупатель знал об обмане. Но ведь он не знал. Походу - правовой тупик.
Стоит обратить внимание, что имеет место быть скудная доказательная база со стороны продавца, подтверждающая действительное наличие мошенников и заблуждение продавца, появившееся под влиянием мошенников. Фактически только распечатки звонков, т.е. просто факт совершенных звонков в определенные дату и время, но не их аудиозапись.
Несколько лет назад правоохранительными органами и научным сообществом на одной из конференций был выработан подход: относительно ст.33 УК РФ, ответственность несёт только организатор преступления, а "ведомый" рассматривается, как орудие преступления. Пистолет не отвечает за убийство. И, с точки зрения помощника Санкт-Петербургского городского суда, это порочный вывод, потому что "ведомый" человек, в отличии от пистолета, может соображать, лукавить и необходимо иметь много доказанных оснований, чтобы признать его всего лишь "орудием преступления".
Получается, что значительная часть населения России несделкоспособно.
Чтобы определить психические отклонения продавца, его нужно наблюдать в течение 30 дней непрерывно, как это делают в институте Сербского.
Соответственно в момент сделки "раскусить" продавца очень сложно, для этого нужно обладать образованием и значительной практикой психиатра. Но, человек может не быть шизофреником, но исполнять "выданную" ему роль мошенником, а это уже вопрос психолога.
Методики выявления "ведомых" нет.
Объявленная следственным комитетом раскрываемость преступлений с "ведомыми" составляет 90%. Но касается это только поиска и поимки курьеров, собирающих деньги у "ведомых". Но курьеры, в свою очередь, также являются своеобразными "ведомыми" и организаторов преступления в глаза не видели. Кстати за свою работу они получают всего около 10 тысяч рублей.
Есть доказательства, документы, полученные в результате СВО. При освобождении земель открывался доступ к документам в помещениях колл-центров, которые, как оказалось, работают не только в Украине, но и в Польше, Прибалтике, которые организованы английскими спецслужбами и исполняют их инструкции.
Ситуация будет усугубляться в связи с развитием искусственного интеллекта, который является эффективным инструментом в руках мошенников.
P.S.
Всё представленное выше написанно на основании посещения мной организованной нотариальной палатой Санкт-Петербурга (СПб) научно-практической конференции "Сохранение стабильности гражданского оборота: противодействие мошенническим схемам", в которой приняли участие представители нотариальной палаты, арбитражного суда СПб, судьи Горсуда СПб, Следственного комитета СПб, судебной экспертизы МЮ РФ, профессора СПбГУ.