Примеры расчётов
Вводные (пример): покупка квартиры за 6 000 000 ₽, ремонт есть (въезд «с чемоданом»), первоначальный взнос 900 000 ₽ (15%), ипотека берём по среднерыночной ставке (примерно 10–12% текущая — точную ставку уточняем в банке/под программу).
1) Грубая годовая «валовая» доходность от аренды (gross yield):
аренда 27 000 ₽/мес → годовой доход = 324 000 ₽
gross yield = 324 000 / 6 000 000 = 5,4% годовых
2) Реальная доходность инвестора (net yield) — учитываем: налоги, страхование, управление, ремонт/простои, комиссия агента, коммуналка. Минус ≈ 25–40% от валового дохода.
conservative net yield ≈ 3,2–4,0% годовых.
3) Защита с точки зрения инфляции и апсайда капитала
при инфляции 8–10% недвижимость традиционно защищает капитал: часть роста цены компенсирует потерю покупательной способности. То есть реальная (инфляционно скорректированная) доходность = рост капитала + чистая доходность аренды. Даже при скромной капитализации 5–8% в год и доходности аренды 3–4% — реальная суммарная доходность выходит положительной и выше банковских депозитов(реальные ставки по депозитам ниже инфляции). Reuters+1
4) Пример годового эффекта при покупке сейчас
если цена за год вырастет на 6% (~360 000 ₽) и ты получаешь net-арендный доход 3,5% (~210 000 ₽), суммарно это ~570 000 ₽ роста/дохода → эквивалентно ~9,5% общей доходности на вложенный капитал (до уплаты налогов/без учёта кредитного плеча).
Это грубая модель, но показывает, что у недвижимости есть потенциал превышать инфляцию.
Хочешь расчет про твою квартиру? Пиши
