Каждый десятый взрослый казахстанец хоть раз сталкивался с финансовым мошенничеством. Об этом заявляют представители компании, разрабатывающей анти-фрод решения для банковского сектора. По их данным, средний ущерб на одного пострадавшего составляет 2 млн 800 тысяч тенге, а годовой убыток по стране превышает 30 млрд, передает «24KZ».
Жертвами финансовых мошенников в этом году стали больше десяти тысяч казахстанцев. В их числе – предпринимательница из Атырау. Девушке пригрозили возбуждением уголовного дела в случае неуплаты налогов. Испугавшись негативных последствий для бизнеса, она сообщила собеседнику персональные данные, а тот оперативно оформил на нее крупный займ.
Айгуль, жительница г. Атырау:
- Полгода назад мне позвонили якобы из налоговой и сообщили о задолженности. Я подумала, что это связано с моим бизнесом. Оплату просили здесь и сейчас, угрожали блокировкой счетов. Я испугалась. Отправили смс и только после я поняла, что это мошенники. Написала заявление, но деньги все еще не могу вернуть. Идёт расследование.
Только с января по октябрь в сфере информатизации и связи зарегистрировали больше 200 уголовных дел. На 86% больше, чем в прошлом году. По словам независимого эксперта Нуржана Биякаева, проблему не решить лишь ужесточением законодательства. Необходимо усилить требования к банковскому сектору.
Нуржан Биякаев, независимый эксперт:
- Как только вводятся какие-то ограничения – в противовес они сразу придумывают обходную схему. Но понятно, что для того, чтобы реализовать все свои преступные замыслы, причем в режиме онлайн и нужны здесь в Казахстане «помогайки». Это однозначно. Если работа ведется в отношении банков и банки постоянно говорят о том, что усиливают систему безопасности, значит внутри банка сидит свой человек, который помогает протащить ту или иную заявку или слить сведения о том, что на каком-то счете есть иные деньги. Чем больше будет возможности доступа к онлайн услугам, тем сразу, как грибы, будут появляться новые схемы.
Со стороны банков и микрофинансовых организаций тоже принимаются меры. Они обязаны списывать кредит, если у человека есть добровольный отказ от него. К слову, такой услугой уже воспользовались около 3 млн человек. А те, кто пострадал от мошенников, смогут вернуть свои деньги за несколько дней. В Нацбанке внесли поправки в соответствующее законодательство.
Айнур Измайлова, директор департамента Национального антифрод-центра:
- Нами были заблокированы средства на стороне получателя. Стоял вопрос их возврата пострадавшему человеку. Предполагалось, что это произойдёт через решение суда, но на практике стало понятно, что это займёт очень много времени. Теперь возврат будет осуществляться по санкции прокурора. Следователь готовит постановление, указывает причины, прокурор даёт санкцию - это занимает один-два дня. Далее банк исполняет операцию в течение суток. Таким образом, процесс будет намного упрощён, и люди смогут быстрее возвращать свои деньги.
В борьбу с телефонными мошенниками вступают и операторы сотовой связи. Они будут работать с антифрод-центром Нацбанка, который сможет оценивать вызовы в режиме реального времени. В случае подозрения на обман, приостанавливать разговор и блокировать сомнительных абонентов. Для борьбы с мошенничеством в стране также запустили информационные платформы по обучению кибергигиене. У желающих есть возможность пройти бесплатные курсы.
Евгений Питолин, управляющий директор DataStar, сопредседатель комитета по информационной безопасности альянса QAZTECH:
- Я думаю, что это отдельная ветвь эволюции человечества. Возможно, при помощи профилактических средств и строгих наказаний нам удастся их побороть, но это будет точно не завтра, к сожалению. Ибо мошенники с нами очень надолго, это тоже часть жизни. Поэтому только от нас всё зависит. Ни государство, ни бизнес, никто 100% помочь нам не сможет. Только каждый человек, как гражданин, как часть общества, как владелец не искусственного, а естественного интеллекта и критического мышления, способен им противостоять. Если такие инструменты, как логика, здравый смысл, критическое мышление, вы не включаете, естественно, тогда преступники очень быстро завладеют вашими цифровыми активами и цифровой жизнью.
Отметим, в этом году в стране зарегистрировали больше 80 тысяч случаев финансового мошенничества.
Авторы: Айсулу Махмутова, Наргиз Бекмаганбетова