Финансовые маркетплейсы становятся новым инструментом для отмывания средств, применяемым по аналогии со схемами «обеления» денег через казино. Об этом заявила начальник управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Ольга Шоломицкая на конференции Ассоциации российских банков.
По словам Шоломицкой, злоумышленники используют платформы как «разрывные звенья» в финансовой цепочке. Механизм напоминает классическую одноходовую схему: раньше для этого обменивали наличные на фишки в казино и выводили обратно как «чистые» средства, теперь же через маркетплейсы переводят деньги с одного счета на другой, создавая иллюзию легальных операций.
Регулятор отмечает, что платформы уже усиливают внутренние системы мониторинга, однако Росфинмониторинг ожидает более глубокую предварительную оценку происхождения средств, в том числе со стороны банков. Любое внедрение новых финансовых инструментов, подчеркнула Шоломицкая, должно сопровождаться полноценной оценкой рисков, включая требования законодательства о ПОД/ФТ.
Отдельные вопросы у ведомства вызывают сами площадки: кто размещен на их сервисах, какие объемы средств проходят через них и в каких целях используются. Несмотря на это, Росфинмониторинг поблагодарил кредитные организации за оперативную передачу данных о выявленных подозрительных транзакциях.
---
Читайте нас там, где вам удобно. Подписывайтесь на Аверс в Telegram!