В современном мире мошенники постоянно придумывают новые способы обмана. Одна из таких схем связана с дропперами. Эти люди, часто сами того не подозревая, становятся пособниками в переводе и обналичивании украденных денег.
Рассказываем, кто такие дропперы, чем они занимаются и чем рискуют.
Кто такие дропперы
Термин «дроппер» произошел от английского слова «drop», что означает «падать» или «сбрасывать». В криминальном мире дроппер — это человек, на чью банковскую карту поступают деньги, полученные преступным путем. Его задача — перевести эти средства дальше по цепочке или обналичить.
Когда телефонные мошенники обманывают человека и заставляют его перевести деньги на «безопасный счет», они указывают реквизиты не своего, а чужого счета. Это нужно, чтобы запутать следы и избежать ответственности. Дроппер выступает в роли промежуточного звена в нелегальной финансовой схеме.
Важно понимать, что человек может стать дроппером как осознанно, за вознаграждение, так и случайно, например, потеряв контроль над своей картой или поверив мошенникам.
Условно дропперов можно разделить на несколько типов в зависимости от их функций.
- Дроп-кэшеры, или обнальщики. Они получают украденные деньги на свою карту и снимают их наличными в банкоматах за небольшой процент.
- Дроп-заливщики. Эти люди получают наличные от других дропперов и вносят их через банкоматы на свой счет, чтобы затем перевести дальше.
- Дроп-транзитники. Они принимают средства на свой счет и переводят их на другие счета, электронные кошельки или в криптовалюту.
Часто дропперами становятся люди в сложной финансовой ситуации: студенты, безработные, пенсионеры. Мошенники предлагают им легкий заработок, и люди соглашаются, не задумываясь о последствиях.
Как работают схемы с дропперами
Мошенники выстраивают целые цепочки для отмывания денег, украденных у граждан. Процесс вывода средств может быть многоступенчатым и вовлекать разные группы дропперов.
Пример реальной схемы
Злоумышленникам нужно обналичить крупную сумму, украденную у жертвы. Они используют многоэтапный процесс. Одна группа дропперов снимает деньги в банкоматах и передает их организатору. Тот формирует несколько команд. Одна покупает криптовалюту, другая вносит наличные на заранее приготовленные чужие карты, третья перевозит деньги в другой регион для обналичивания. Такая длинная цепь помогает преступникам скрыть следы и затрудняет работу правоохранительных органов.
Вовлекают людей в преступные схемы разными способами, иногда даже без их ведома:
- Обман с «ошибочным» переводом. На карту человека неожиданно приходит крупная сумма, например, 100 тысяч рублей. Затем звонит незнакомец и утверждает, что ошибся и перевел деньги не на тот счет. Он просит вернуть средства, но уже на другую карту. Может даже предложить оставить себе несколько тысяч за беспокойство. Если согласиться, можно стать отмывателем денег. Правильным в такой ситуации будет обратиться в банк и сообщить о непонятном поступлении.
- Просьба снять деньги в банкомате. К человеку в банке подходит незнакомец и говорит, что забыл карту дома. Он просит позволить ему перевести деньги на карту собеседника, чтобы тот снял наличные и отдал их. Кажется, что это безобидная просьба помочь. Однако если полученные деньги были украдены, человек становится дроп-кэшером.
- Предложения «легкой» работы. Мошенники размещают объявления о вакансиях с минимальными усилиями и высокой оплатой. Например, «администратор лотерей» или «обработчик платежей». На деле работа заключается в том, чтобы разрешить использовать свою банковскую карту для перевода чужих средств. Иногда могут попросить не саму пластиковую карту, а ее реквизиты и коды доступа к интернет-банку.
Крайне важно понимать, что даже если человек не знал о своем участии в схеме, он все равно может быть привлечен к ответственности как соучастник.
Ответственность за действия дроппера
В России за действия, связанные с дропперством, предусмотрена уголовная ответственность по статье 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Незаконные оборот платежных карт и иные операции с платежными данными».
Закон предусматривает строгое наказание.
- За передачу доступа к своему счету из корыстных побуждений — штраф до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы осужденного за период до пяти лет, либо лишение свободы на срок до семи лет.
- За совершение тех же действий группой лиц по предварительному сговору — наказание ужесточается. Суд может назначить до десяти лет лишения свободы.
Кроме уголовной ответственности, человек, признанный дроппером, сталкивается с другими серьезными последствиями.
- Испорченная кредитная история. Банк заблокирует все счета и карты дроппера. В дальнейшем ему будет почти невозможно получить кредит, ипотеку или даже оформить дебетовую карту. Его внесут в черный список банковской системы.
- Конфискация имущества. Суд может конфисковать имущество, приобретенное на деньги, полученные преступным путем.
- Возмещение ущерба. С дроппера могут взыскать сумму ущерба, который был причинен жертве мошенников.
- Проблемы с трудоустройством. Судимость закрывает путь ко многим профессиям, особенно в финансовой и государственной сфере.
Как не стать дроппером: правила безопасности
Защититься от вовлечения в преступную схему можно, если соблюдать простые, но эффективные правила.
- Осторожность с банковскими реквизитами. Нельзя передавать свою банковскую карту, ее реквизиты или данные для входа в интернет-банк третьим лицам. Это конфиденциальная информация, как ключ от квартиры.
- Недоверие к предложениям легкого заработка. Не существует работы, где за минимальные усилия платят большие деньги. Любые предложения «просто получить перевод» или «обналичить деньги за процент» должны сразу вызывать подозрение.
- Правильные действия при неожиданном переводе. Если на счет поступили неизвестные деньги, не нужно никому их возвращать. Следует сразу позвонить в банк по официальному номеру с обратной стороны карты и объяснить ситуацию. Сотрудники банка дадут инструкции и заблокируют подозрительную операцию.
- Отказ от помощи незнакомцам у банкомата. Нельзя разрешать посторонним людям переводить деньги на свою карту для последующего обналичивания. Если человек нуждается в помощи, ему можно предложить вызвать полицию или социальную службу.
- Повышение финансовой грамотности. Важно регулярно интересоваться новыми видами мошенничества и способами защиты. Банки и правоохранительные органы часто публикуют предупреждения и памятки для граждан.
Что делать, если человек стал жертвой мошенников
Если появилось подозрение, что кто-то использует вашу карту для дропперских операций, нужно действовать немедленно.
- Немедленно позвонить в банк и заблокировать карту.
- Написать заявление в полицию, подробно описав обстоятельства.
- Сохранить все доказательства: скриншоты переписок, номера телефонов злоумышленников, детали банковских операций.
Заключение
Дропперы — это важное звено в схемах киберпреступников, которое позволяет им оставаться безнаказанными. Осознанное или неосознанное участие в отмывании денег является серьезным преступлением и влечет за собой суровые последствия.
Если это было полезно, поставьте лайк — это поможет развитию канала 👍 И будем рады видеть вас в Telegram (там коротко о главном)