Стратегия 6/15: краудинвестинг — как стать совладельцем непубличного бизнеса с чеком от 10 000

Стратегия 6/15: краудинвестинг — как стать совладельцем непубличного бизнеса с чеком от 10 000 ₽

Представьте: у вас есть 10 000 ₽, и вы хотите вложиться не в займ, а в долю реального бизнеса — завод, производство, сервис или технологичный проект. При этом вы не хотите искать предпринимателя, вести переговоры и вникать в юридические нюансы.

В таких ситуациях помогает краудинвестинг — коллективные инвестиции в доли непубличных (внебиржевых) компаний через платформу.

Как работает стратегия: вы выбираете проект на краудинвестинговой платформе, покупаете небольшую долю (чаще в виде акций) через SPV (новое юр. лицо) или напрямую, а предприниматель получает капитал на развитие.

- если бизнес растёт — ваша доля увеличивается в цене + возможны дивиденды

- если компания не развивается — доля «замораживается», есть риск потери капитала

В отличие от краудлендинга здесь нет фиксированной ставки и графика выплат — вы совладелец бизнеса, а не кредитор. Вы разделяете и прибыль компании, и её риски.

Бизнес-модель платформ строится на комиссиях с привлечённых инвестиций, услугах по упаковке и созданию АО (SPV).

Средняя доходность

- 0–100% — зависит исключительно от роста бизнеса

- x2–x5 на горизонте 3–7 лет — если компания успешно масштабируется

- убыток — если проект и команда оказались слабыми

Сумма входа

- от 10к–50к ₽ — минимальный чек на платформах

- от 100к ₽ и выше — если хотите участвовать в крупных или закрытых сделках, например производство

Кому подходит

- агрессивным и умеренным инвесторам, которые хотят стать совладельцами бизнеса

- тем, кто ищет более высокую доходность, понимая долгий горизонт и высокие риски

Плюсы стратегии

✅ Можно стать совладельцем бизнеса с небольшим чеком

✅ Потенциально высокая доходность — x3–x5 при росте компании

✅ Прозрачная юридическая схема: SPV, договор инвестирования

✅ Пассивность — бизнесом управляет предприниматель, а не инвесторы

Риски

⚠️ Стартап или бизнес может не вырасти — нет гарантий доходности

⚠️ Доля неликвидна — быстро продать почти невозможно

⚠️ Размывание доли при новых раундах инвестиций

⚠️ Доходность приходится ждать годами

Главная ошибка новичка: инвестировать в красивые презентации и бренды, а не в экономику бизнеса и компетенции команды.

Мой опыт: я инвестировал через одну краудплатформу пару лет назад и покупал акции пиролизного завода. Проект развивается, но какими-то выдающимися результатами похвастаться не могу. Входить в такие проекты действительно легко, а вот выйти сложно — это внебиржевые инвестиции, и открытого рынка покупателей просто нет.

Примеры краудинвестинговых платформ

- Zapusk

- Finmuster

Полный реестр операторов инвестиционных платформ

https://cbr.ru/registries/infrastr/#a_108250

Вывод: краудинвестинг — способ стать совладельцем бизнеса с минимальным чеком. Доходность может быть высокой, но выйти из проекта быстро невозможно. Подходит тем, кто готов играть вдолгую, принимает риски и понимает, что рост компании — главный источник прибыли.

Хотите разбор следующей стратегии? Ставьте реакцию 🔥

Другие стратегии тут