💰 Прибыль есть, а денег нет? Ваш главный враг – платёжеспособность

💰 Прибыль есть, а денег нет? Ваш главный враг – платёжеспособность

Платёжеспособность – способность компании выполнять финансовые обязательства в срок. Проще: хватит ли денег и того, что можно быстро превратить в деньги, чтобы расплатиться с долгами.

Помню свой первый крупный контракт: отгрузили на 5 млн, в отчётах – прибыль. А через месяц не смогли заплатить за аренду. Клиент платил через 90 дней. Вся энергия уходила на "тушение пожаров" вместо развития бизнеса.

📊 СЧИТАЕМ НА ПАЛЬЦАХ

Коэффициент текущей ликвидности = Текущие активы / Краткосрочные обязательства

Где брать данные:

— Баланс (строка 1200 / строка 1500)

— ОСВ по счетам 10, 41, 62, 76

— Отчёты по дебиторке из CRM

🔔 КОГДА И ЗАЧЕМ СМОТРЕТЬ

Ежемесячно! Этот показатель – ваш датчик уровня "топлива":

— Можно брать новый кредит?

— Не приведёт ли большой заказ к кассовому разрыву?

— Пора выбивать дебиторку?

⚡ ВАШ АНТИКРИЗИСНЫЙ ЧЕК-ЛИСТ НА 15 МИНУТ

— Откройте баланс и посчитайте коэффициент

— Проверьте топ-5 дебиторов (графики поступлений)

— Сверьтесь с топ-5 кредиторами (графики платежей)

— Запросите отчёт по неликвидам старше 90 дней

🎯 3 ЖЁСТКИХ ДЕЙСТВИЯ С РЕЗУЛЬТАТОМ

1) Дебиторка под контролем

— Лимит просрочки 30 дней, дальше – санкции

— Автоматические напоминания в CRM

— Скидка 3% за оплату в 5 дней

2) Поставщики по приоритету

— Критичных – 3-5 поставщиков оплачивайте в первую очередь

— Остальных – по согласованному графику

— Не позволяйте им управлять вашим cash flow

3) Война неликвидам

— Распродажа запасов старше 90 дней даже с дисконтом

— Регулярный аудит складских остатков

— Минимальный запас для каждой позиции

📈 РЕАЛЬНЫЙ КЕЙС

Клиент из B2B-производства с оборотом 80 млн/год:

— Коэффициент 0.7 (при норме 1.5-2)

— Внедрили жёсткий контроль дебиторки

— Распродали неликвиды с дисконтом 25%

— Через 2 месяца коэффициент 1.8 → высвободили 4.2 млн рублей

🚀 ВАШ ПЛАН НА СЕГОДНЯ

1. Откройте последний баланс

2. Посчитайте коэффициент ликвидности

3. Выберите 1 пункт из чек-листа и внедрите до завтра

Этот контроль занимает 15 минут в месяц, но даёт 20 часов спокойствия. А у вас был случай "прибыль есть, а денег нет"? Делитесь в комментариях – разберём вместе!

Команда UKSOR обеспечивает автоматический контроль платёжеспособности. Присоединяйтесь к обсуждению в чате – поможем с вашим кейсом.

#ЮКСОР_Образование #управление_финансами #ФинансыБизнеса