Центральный банк России принял новые правила денежных переводов, чтобы усилить контроль и снизить случаи мошенничества. Теперь процесс проверки зависит от суммы перевода.
Для переводов до 15 тысяч рублей можно использовать номер телефона или e-mail, но такие операции будут внимательно отслеживаться, и если система заметит подозрительную активность или частые переводы на один счет, может начаться дополнительная проверка.
Если сумма перевода от 15 001 до 100 тысяч рублей, понадобится паспорт: его обязаны запрошивать платежные системы и платформы, в числе которых фриланс-сервисы, электронные кошельки и маркетплейсы. Подтверждение документов поможет снизить риск мошенничества, но пользователям стоит заранее подготовить бумаги, если планируется перевод на крупную сумму. При переводах более 100 тысяч рублей потребуется не только паспорт, но и ИНН, а также бумаги, подтверждающие законность происхождения денег; иногда перевод может быть временно заблокирован для проверки.
Новые правила касаются всех крупных платформ — ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и других. Клиенты обязаны представить документы по запросу, иначе перевод не пройдет. Пользователи столкнутся с обязательной идентификацией при переводах от 15 тысяч рублей и выше: это означает меньшую анонимность и возможные задержки, если перевод заблокируют до проверки. Чтобы избежать сложностей, рекомендуется заранее подготовить необходимые документы, изучать правила платформ и контролировать свои платежи, чтобы не попасть под подозрение служб мониторинга.