В целях противодействия мошенническим схемам, финансовые учреждения ужесточают процедуры выдачи банковских карт, включая зарплатные карты.
Юридические лазейки публикуем в НОРМАТИВНОМ
Центральный Банк Российской Федерации выпустил новые инструкции для кредитных организаций, направленные на борьбу с лицами, предоставляющими свои банковские данные злоумышленникам (так называемыми "дропперами", использующими свои карты для обналичивания украденных денег).
Согласно указаниям ЦБ РФ, банки, оформляющие карты новым клиентам через третьих лиц (например, через организации-работодатели), обязаны удостовериться в подлинности предоставленных документов до активации карты. Для подтверждения факта личного обращения клиента в банковское отделение рекомендуется использовать системы фото- и видеоидентификации.
Кроме того, банкам предписано выявлять отделения, в которых наиболее часто фиксируются попытки открытия счетов "дропперами", и усилить контроль за работниками данных подразделений (информация с сайта ЦБ России, 01.11.2025).
Сейчас банки долг с граждан будут взыскивать без суда
В настоящее время для взыскания долга с банковского счета все реже требуется обращение в суд.
Взыскание средств без судебного заседания возможно в следующих трех ситуациях:
- Судебный приказ.
Выносится по запросу кредитора на основании предоставленных документов, без необходимости вызова сторон в суд.
Должник уведомляется о вынесении приказа путем направления копии. Если должник не представит возражений, приказ передается кредитору для принудительного исполнения.
- Исполнительная надпись нотариуса.
Применяется для взыскания долга по договорам, заверенным нотариально (например, договор займа), а также по кредитным соглашениям, если в них предусмотрена возможность обращения к нотариусу за совершением исполнительной надписи.
Процедура аналогична судебному приказу, но вместо суда действует нотариус.
- Решение Федеральной налоговой службы (ФНС).
С 1 ноября внесудебный порядок взыскания налоговой задолженности был расширен на физических лиц (ранее применялся только к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям).