В России стартовал новый этап контроля за финансовой активностью граждан, официально не имеющих доходов, — проверяются банковские счета, переводы и даже покупки на маркетплейсах вроде Wildberries.
Информацию подтвердили в Управлении Федеральной налоговой службы по Москве, но эксперты уверены: проверять будут не только столицу — речь о проверках в масштабах всей страны.
Государство всё отчётливее демонстрирует намерение закрыть схемы ухода от налогов, которыми годами пользовались миллионы. Логика проста: если одни содержат государство, платя налоги, то другие не должны жить за счёт тех, кто соблюдает закон.
Почему начались проверки и кого они затронут?
По оценке главы Совфеда, только в Москве под контроль попадут около 700 тысяч человек. Однако если взглянуть шире, то цифра резко увеличивается.
Минтруд впервые представил оценку масштабов теневой занятости: в России около 9,6 миллиона человек получают доходы, которые не отражаются в официальной отчётности.
Проверки коснутся тех, кто по документам является «неработающим», но при этом активно тратит и получает деньги:
- делает крупные покупки;
- оплачивает кредиты;
- получает регулярные переводы;
- путешествует;
- приобретает недвижимость или автомобили.
ФНС расценивает подобные несостыковки как прямой сигнал: доход есть, но налоги с него не уплачиваются.
Как налоговая выявляет несоответствия?
Сегодня у Федеральной налоговой службы есть мощные цифровые инструменты, позволяющие сводить воедино данные из различных источников. Ключевая система — «налоговый профиль», который включает в себя информацию от:
- банков,
- Росреестра,
- ГИБДД,
- маркетплейсов (включая Wildberries).
Логика проста и жёстка: любые регулярные поступления на карту, если они не помечены как личные переводы, автоматически могут быть расценены как доход.
Что считается скрытым доходом?
Под скрытыми доходами ФНС понимает не только «серые» зарплаты. В эту категорию попадают любые денежные поступления, с которых не уплачен НДФЛ, например:
- оплата фриланса без самозанятости или ИП;
- сдача квартиры без договора;
- подработка таксистом через «левые» поездки;
- «личные переводы», которые на самом деле являются оплатой услуг.
Но и этим проверка не ограничивается...
Сопоставление имущества и официальных доходов
Налоговая теперь может анализировать стоимость имущества, принадлежащего человеку, который официально нигде не работает. Если выясняется, что:
- суммы на банковских счетах,
- стоимость недвижимости,
- цены автомобилей
не соответствуют задекларированным доходам — разница трактуется как скрытый доход.
Единственный способ избежать последствий — предоставить документы, подтверждающие происхождение имущества. В частности, что оно получено в дар от родственников. Если доказательств нет — готовьтесь к вопросам.
Какие инструменты проверки есть у ФНС?
Сегодня ФНС использует комплекс данных, где каждый элемент — часть общей картины:
- Банки — предоставляют сведения о движении средств по счетам.
- Маркетплейсы — передают данные о крупных и системных покупках.
- Росреестр — фиксирует сделки с недвижимостью.
- ГИБДД — предоставляет информацию о транспортных средствах.
- Кредитные организации — сообщают об активном погашении займов.
Фактически государство создало прозрачную модель, в которой скрыть доходы становится не просто сложно — а практически невозможно.
О том, как именно налоговая будет искать нарушения и какие алгоритмы используют инспекторы, я расскажу в одной из следующих статей.
Личное мнение
На мой взгляд, происходящее — это неизбежный этап. Государство десятилетиями закрывало глаза на гигантский теневой сектор, и сейчас пытается вернуть контроль над финансовыми потоками.
Но важно, чтобы борьба с «теневиками» не превратилась в охоту на обычных людей, которые получают несколько переводов в месяц. Прозрачность должна быть честной — как для граждан, так и для самого государства.
А как вы считаете, приведут ли такие проверки к наведению порядка, или это лишь усилит давление на добросовестных граждан? Обязательно поделитесь мнением в комментариях — обсудим!
Также подписывайтесь на мой канал, это мотивирует меня чаще писать для вас статьи на разные популярные темы.
Популярное на канале: