Росфинмониторинг занимается актуализацией параметров, используемых финансовыми институтами для идентификации транзакций, имеющих черты сомнительности или мошенничества.
В пресс-службе регулятора отметили, что совершенствование применяемых методик происходит непрерывно.
Представители Росфинмониторинга пояснили, что потребность в модификации критериев вызвана адаптацией преступников к существующим механизмам, постоянным изменением ими способов незаконного вывода активов, их перевода за границу или финансирования противоправной деятельности.
Планируется, что новые нормы, которые будут введены в действие в скором времени, облегчат банкам и другим субъектам финансового рынка более оперативное обнаружение рискованных операций и предотвратят экономические преступления.
В Росфинмониторинге уточнили, что грядущие изменения подразумевают корректировку действующих критериев, применяемых при осуществлении финансового мониторинга, а также добавление новых индикаторов, отражающих современные виды мошеннических действий и незаконного оборота денежных средств.
В настоящее время предложения проходят согласование с Центробанком РФ. Ожидается, что обновленный список признаков будет утвержден в начале 2026 года.
В ведомстве подчеркнули, что модернизация позволит организациям, проводящим первичный финансовый мониторинг, таким как банки и МФО, более эффективно оценивать степень риска, связанного с клиентами и их транзакциями.
Следует напомнить, что с сентября 2025 года кредитные организации должны анализировать операции по снятию наличных в банкоматах на предмет признаков мошенничества и, в случае обнаружения подозрительных действий, устанавливать ограничение в 48 часов на выдачу наличных денег.
Усилен контроль за переводами и операциями с крупными суммами, особенно при нетипичном поведении клиента или резких изменениях в активности используемых им устройств.
Расширены требования к процедуре идентификации клиентов и проверке источников происхождения денежных средств, включая финансовые услуги, предоставляемые дистанционно.