В последнее время в социальных сетях и мессенджерах активно обсуждается информация о возможной блокировке банковских карт россиян, если на них поступают массовые переводы от других граждан. Многие жители Пензенской области, особенно родители, собирающие деньги на школьные и праздничные нужды, начали беспокоиться: не станет ли это поводом для блокировки счета?
Ситуацию прокомментировал заместитель управляющего Отделением Ставрополь Южного Главного управления Банка России Игорь Шапин в ходе пресс-конференции. Его слова приводит издание «Вечерний Ставрополь».
Игорь Шапин пояснил, что переводы между своими собственными счетами не вызывают подозрений у банков. Опасения у граждан связаны с тем, что с 1 января 2026 года вступают в силу новые правила, согласно которым Центробанк расширяет до 12 пунктов перечень признаков подозрительных финансовых операций. Однако даже если операция попадает под один из таких признаков, этого недостаточно для блокировки. Банк может приостановить перевод, только если одновременно присутствует еще хотя бы один фактор, вызывающий сомнения, например, если после перевода между своими счетами человек отправляет значительную сумму на совершенно новые для него реквизиты.
Он также объяснил, в каких случаях действительно может быть заблокирована операция. Это возможно, если действия клиента связаны с попыткой мошенничества, легализацией преступных доходов или финансированием запрещенной деятельности. В качестве примеров он привел ситуации, когда средства переводятся на номер, ранее фигурировавший в мошеннической схеме, либо если платеж выглядит нетипичным для конкретного пользователя. Кроме того, с 1 июля 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции граждан без решения суда на срок до десяти дней. Если за это время поступит подтверждение, что действия нарушают законодательство, перевод может быть заморожен еще на 30 дней.
Журналистка, присутствовавшая на пресс-конференции, привела пример из личной практики. Она возглавляет родительский комитет в школе и детском саду, поэтому несколько раз в год ее карта становится активной – на нее поступают переводы от других родителей на подарки детям к праздникам. Ее вопрос касался того, стоит ли волноваться в такой ситуации. Эксперт посоветовал воспользоваться встроенной в банковские приложения функцией «сбор средств». Создавая специальную ссылку, пользователь заранее информирует банк о характере поступающих средств. В процессе оформления можно указать цель сбора – например, детский праздник или мероприятие, а также ориентировочную сумму, период и количество участников. Такая прозрачность исключает вероятность того, что переводы будут расценены как подозрительные.
Информация, прозвучавшая на пресс-конференции, актуальна не только для жителей Ставрополя, но и для всей страны. Пензенцы, которые собирают деньги на подарки, поездки или нужды класса, могут быть спокойны: если действовать через официальные инструменты банков, опасности блокировки нет. Главное – заранее уведомить банк о цели переводов, и тогда сбор средств на добрые дела не станет причиной для волнений.