Вопрос пользователя: «Можно ли оформить в программе операцию обналичивания денежных средств с расчетного счета предприятия в кассу?»
Суть проблемы: Для выдачи заработной платы, подотчетных сумм или хозяйственных нужд часто требуется получить наличные деньги в банке и оприходовать их в кассу. Эта операция должна быть правильно отражена как перемещение денег между счетами учета (безналичный счет -> касса) с соответствующим оформлением документов.
Что может 1С ERP? Да, такая операция полностью поддерживается и может быть оформлена двумя способами: в одну операцию (упрощенный вариант) или через учет «денег в пути», если между списанием со счета и поступлением в кассу есть временной лаг.
Суть подхода:
- Упрощенный вариант (в одну операцию): Используется, если деньги снимаются и сразу же вносятся в кассу. Оформляется документ «Приходный кассовый ордер» с видом операции «Поступление из банка». В ордере указывается банковский счет, с которого были сняты деньги, и касса, в которую они вносятся. Система автоматически формирует проводки по списанию с расчетного счета и оприходованию в кассу.
- Через «деньги в пути» (в две операции): Используется, если деньги сняты, но еще не внесены в кассу (например, инкассация из банка). В этом случае сначала оформляется «Списание безналичных ДС» с операцией «Инкассация из банка» (деньги ушли со счета и считаются «в пути»), а затем, после внесения в кассу, «Приходный кассовый ордер» с операцией «Инкассация из банка» (деньги пришли в кассу).
- Автоматическая сверка: При загрузке банковской выписки система проверяет наличие кассовых ордеров. Если ордер найден, значит, использовалась схема в одну операцию. Если нет — считается, что используется схема через «деньги в пути».
Преимущества подхода: Гибкость в зависимости от бизнес-процесса. Упрощенный вариант быстр для ежедневных операций. Вариант через «деньги в пути» дает точный контроль за средствами в момент их физического перемещения из банка в кассу.
Решение и рекомендации: Для стандартной операции получения наличных в банке на зарплату используйте упрощенный вариант: создайте Приходный кассовый ордер с операцией «Поступление из банка». Укажите сумму, банковский счет и кассу. Проведите документ. Если наличные получает инкассаторская служба для доставки в удаленную кассу, используйте схему через «деньги в пути».
Итог простыми словами: Обналичивание в 1С — это как снятие денег в банкомате с карты компании и внесение их в кассу офиса. В программе вы создаете один документ (приходный ордер), который говорит: «Сняли с нашего счета Х в банке Y 100 000 руб. и положили в нашу кассу Z». Программа сама уменьшает сумму на счете и увеличивает сумму в кассе. Все просто и понятно.
Типичные сценарии использования:
- Сценарий 1: Получение наличных для выдачи зарплаты.
Ситуация: По закону часть зарплаты выдается наличными. Бухгалтерия получила в банке 300 000 руб. на эти цели.
Решение: Кассир оформляет «Приходный кассовый ордер» с операцией «Поступление из банка». Указывает сумму 300 000 руб., банковский счет, с которого сняты деньги, и кассу, в которую они вносятся.
Результат: Деньги оприходованы в кассе и готовы к выдаче по расходным ордерам. Остаток на расчетном счете уменьшился.