Вопрос пользователя: «В календаре я вижу красным цветом, что денег не хватает. Можно ли прямо из него оформить заявку на получение кредита в банке, чтобы закрыть дыру?»
Суть проблемы: Обнаружив кассовый разрыв, финансисту нужно оперативно найти источник его покрытия. Переключение между разными разделами программы для оформления заявки на кредит отнимает время и разрывает логику анализа проблемы.
Что может 1С ERP? Да, непосредственно из интерфейса платежного календаря предусмотрена возможность запланировать поступление денежных средств, в том числе от финансовых инструментов, таких как кредиты и займы. Это делается с помощью встроенной команды «Запланировать».
Суть подхода:
- Инструмент «Запланировать»: В верхней части платежного календаря находится эта кнопка, открывающая меню для планирования различных операций, влияющих на денежный поток.
- Выбор операции: Среди прочих операций (перемещение, инкассация, конвертация) можно выбрать пункт, связанный с привлечением заемных средств.
- Создание документа планирования: Система предложит создать документ «Ожидаемое поступление денежных средств» или напрямую «Заявку на расходование ДС» с соответствующей операцией (например, для отражения будущего поступления кредита). В документе указывается сумма, валюта, планируемая дата поступления и статья ДДС (например, «Поступление кредитов»).
- Отражение в календаре: После проведения созданный документ сразу же отобразится в платежном календаре как ожидаемое поступление в указанную дату, что автоматически скорректирует прогнозный остаток и может ликвидировать отображение кассового разрыва.
Преимущества подхода: Быстрота реакции и целостность рабочего места. Финансист, анализируя проблему в календаре, мгновенно может смоделировать и оформить ее решение, не выходя из контекста. Это ускоряет процесс управления ликвидностью.
Решение и рекомендации: При обнаружении красного дня (разрыва) нажмите «Запланировать» и выберите операцию, соответствующую привлечению средств (например, «Получение кредита»). Заполните сумму, необходимую для покрытия дефицита, и дату предполагаемого поступления. После этого прогнозный остаток обновится.
Итог простыми словами: Это как планировщик бюджета, в котором вы видите, что в конце месяца расходы превышают доходы. Вы не идете в другой блокнот, чтобы записать «взять в долг». Вы прямо здесь, в этой же строке, пишете: «25 число — поступление 500 000 руб. от банка». И программа сразу показывает, что с учетом этого долга баланс станет положительным. Все решение — в два клика.
Типичные сценарии использования:
- Сценарий 1: Покрытие сезонного разрыва.
Ситуация: В платежном календаре видно, что через месяц из-за крупных закупок сырья возникнет разрыв в 2 млн рублей.
Решение: Финансист, не выходя из календаря, нажимает «Запланировать» и создает документ «Ожидаемое поступление» на сумму 2 млн руб. от банка с датой за неделю до разрыва.
Результат: Разрыв в календаре условно ликвидирован. Этот документ становится формальным планом-напоминанием для отдела финансистов о необходимости оформить кредит в установленный срок.