Центробанк обновил перечень ситуаций, при которых переводы могут признать подозрительными. Банки будут приостанавливать такие операции на 48 часов и запрашивать подтверждение.
1. Совпадение данных получателя с базой ЦБ о переводах без согласия клиента или с госсистемой по кибермошенничеству;
2. Превышение установленного правилами платёжной системы времени ответа карты/токена в банкомате;
3. Информация о том, что данные клиента могли быть скомпрометированы;
4. Совпадение параметров устройства, с которого делается перевод, с устройствами, участвовавшими в мошеннических операциях;
5. Операция резко отличается от обычных действий клиента — по сумме, времени, месту, устройству или частоте;
6. Получатель фигурирует в мошеннических схемах или по нему возбуждено уголовное дело;
7. За шесть часов до операции у клиента были подозрительные звонки или сообщения;
8. Клиент внезапно сменил номер телефона в интернет-банке или на Госуслугах;
9. Внесение наличных в банкомат спустя сутки после крупного трансграничного перевода;
10. Клиент перевёл себе по СБП 200 тыс. ₽ и больше из другого банка, а затем в течение суток отправил крупную сумму человеку, которому не переводил деньги последние полгода;
11. Информация от платёжной инфраструктуры о риске операции или компрометации данных карты/токена;
12. Данные о вредоносном ПО, аномальной сессии или смене SIM/устройства незадолго до операции.
Новые правила вступят в силу с 1 января 2026 года.
❤️ Подписывайтесь на AdvoCall, чтобы быть в курсе самых важных правовых новостей.