В Центральном банке России рассматривают новые критерии для блокировки подозрительных финансовых операций. Согласно предлагаемым изменениям, особое внимание будет уделяться переводам между счетами одного владельца с последующим быстрым переводом средств третьим лицам на сумму от 200 тысяч рублей.
Также сигналом для проверки станет смена мобильного номера, привязанного к интернет-банку. Об этом рассказал юрист Ирина Сивакова в своем Telegram-канале.
Помимо этого, к потенциально мошенническим будут относиться операции по перечислению средств на счета, которые ранее уже были замешаны в противоправных действиях. Блокировка возможна и в случае, если против получателя денег возбуждено уголовное дело.
В итоге основанием для приостановки операции станет любая информация, указывающая на мошеннический характер перевода, например, нехарактерная телефонная активность абонента, зафиксированная оператором связи перед осуществлением платежа.
Также в перечень признаков вошли проведение операций через счета, внесенные в базу мошеннических счетов ЦБ РФ, совершение финансовых действий, нетипичных для конкретного клиента, и использование устройств, которые значатся в базе данных Банка России как оборудование, применяемое мошенниками.