Эксперт рассказал, как действовать при ограничениях по 115-ФЗ
При попытке перевести деньги с заблокированного по подозрению в отмывании средств счета можно столкнуться с серьезными последствиями. Об этом News.ru рассказал сертифицированный AML-юрист и управляющий партнер «ЮРЛ Групп» Семен Николаев.
«Формально вернуть деньги при блокировке по 115-ФЗ можно, закрыв заблокированный счет, написав заявление и указав реквизиты счета в другой кредитной организации, куда будут переведены средства. Но этот метод запускает эффект домино», — заявил он.
По словам специалиста, когда средства поступят на другой счет, то будут помечены повышенным AML-риском: в банке поймут, что перевод связан с блокировкой по подозрению в отмывании денег. Николаев пояснил, что это негативно скажется на рейтинге.
Кроме того, велика вероятность повторной блокировки. Чтобы этого избежать, юрист порекомендовал добиваться полного снятия ограничений, наложенных по 115-ФЗ.
Ранее Министерство финансов РФ предложило смягчить валютный контроль для зарубежных дочерних структур российских банков.
Актуальные новости и аналитика экономической сферы — читайте в разделе «Экономика» на сайте «Постньюс»